律師回復

• 
  智能法律助手

  月幫助201720人

  凍結主要分為2個類型，銀行凍結和司法凍結。 1、銀行凍結： 銀行凍結主要有2種： 某些國家和地區(qū)的銀行，不允許銀行賬戶參與數字資產交易（例如由于轉賬時備注了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統(tǒng)監(jiān)測到），所以當出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限； 也有可能是因為此賬戶的行為，觸發(fā)了該銀行的反洗錢系統(tǒng)（例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等）。 一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業(yè)務或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權限。 這種情況的處理方法： 直接聯(lián)系開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關信息（一般是解釋資金往來的原因）即可。? 這種情況的防止方法： 第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備注USDT，BTC等敏感字眼。 第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多準備幾張，并且過一段時間換一下。 2、司法凍結： 司法凍結的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同。但是大致都是類似的。 受害者在被詐騙以后，向警方報案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金線上的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往后又延伸到了D，E，F； 那么有可能A、B、C、D，E，F都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。 凍結，一般不是收到了有問題的資金，就立馬被凍結。可能會因為1個月前的交易被凍結。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易，被凍結。 這種情況的處理方法： 如果銀行卡被司法凍結了，需要通過開戶行或者銀行電話熱線，去查下凍結期限是多久，被什么地方凍結的。這兩個信息很重要，銀行后臺一定會顯示，最好是要拿到這兩個信息。 大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合警方調查而已，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。 但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那么可能就會被不止一個地方凍結，以后可能還會發(fā)生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，并不是準點解凍，有的會延后幾個小時，甚至半天。 第二種，顯示凍結半年。一般情況，是直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。當然，由于各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區(qū)，直接就是凍結半年。 這種情況的處理方法： 盡快和當地警方聯(lián)系，請警方提供涉嫌違法的信息。按照當地警方的要求，提供相關信息。相關信息一般都是用于解釋為什么會發(fā)生這筆資金的轉賬。所以，一般而言，包括了某段時間內在OTC交易的訂單記錄（可以登陸火幣OTC賬號后點擊右上角的訂單，導出打印）。 當以上材料提供給警方，按照各地公安系統(tǒng)處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。 擴展資料 查處盜刷銀行卡犯罪可及時凍結異地賬戶 京華時報訊(記者楊鳳臨)銀監(jiān)會、最高人民檢察院、公安部、國家安全部日前聯(lián)合發(fā)布《銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規(guī)定》(下稱《規(guī)定》)，提出利用跨地區(qū)協(xié)作查詢、大規(guī)模集中查詢、銀行內部協(xié)作查詢等新方式，全面提升涉案資金查控效率。 據了解，近年來，電話詐騙、網絡詐騙、盜刷銀行卡等犯罪頻繁出現。如果犯罪分子使用異地電話卡、銀行賬戶作案，被害人報案后，警方難以及時凍結犯罪分子賬戶。 因為根據商業(yè)銀行內部規(guī)定，凍結異地銀行賬戶需要本地公安民警持凍結函、介紹信到異地，與異地公安民警一起進行凍結，完成程序最少要一天。這不僅給犯罪分子轉移贓款留出了足夠時間，而且也增加了辦案成本。 按照《規(guī)定》，對檢察機關、公安機關、國家安全機關提出的超出查詢權限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的，有條件的金融機構可以向上級機構或系統(tǒng)內其他分支機構提出協(xié)查請求，并通過內部程序反饋查詢。 《規(guī)定》同時要求，金融機構在接到協(xié)助查詢、凍結財產法律文書后，應當嚴格保密，嚴禁向被查詢、凍結的單位、個人或者第三方通風報信，幫助隱匿或者轉移財產。《規(guī)定》已自今年1月1日起施行。 原問題：《在哪些情況下銀行卡（儲蓄卡）會被凍結》

  回復于 2022-05-16 03:15:18