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  流水一般包括企業賬號、戶名、交易日期、對方賬號、對方戶名、賬戶余額等明細組成。 1、企業提供近六個月銀行流水原件，必須加蓋銀行公章，流水必須顯示銀行卡號、客戶姓名，也可以提供網銀流水，但必須提供賬號、戶名頁 2、 計算出實際平均每月進賬數，與客戶的月銷售額做比對（需要剔除借貸資金入賬、倒賬金額） 3、結息金額可間接反映客戶銀行賬戶日均存款，計算日均存款公式：[季度結息*4/銀行活期率] 或 [（兩個季度結息相加）/2*4/0.35%*30] 可作為客戶現金流參考值 4、關注大額、異常的流水進賬，是否有大量當進當出，疑似盜刷流水情況 5、根據銀行對賬單結合客戶存款明細賬、銷售收入明細賬、成本費用明細賬及上下游合同做比對，核實業務的真實性，看借、貸金額是否與客戶的業務相一致 6、比對客戶的多個銀行流水，是否有互倒流水，增加流水總額情況 7、根據借方發生額核實員工工資是否有拖欠情況，是否有隱形借款的還款情況，計算客戶負債 8、查看銀行對賬單中是否存在節假日期間發生對公業務結算情況，若有，對賬單有可能為假的 9、通過抽查銀行對賬單中的大額往來項，對應合同、發票進行核實驗證 10、 從每個月的現金出入看企業的資金周轉情況，...展 原問題：《有人銀行流水不正常能正明什么》

  回復于 2022-12-06 05:36:44