律師回復

• 
  智能法律助手

  月幫助201720人

  個人賬戶當日單筆或累計轉賬5萬元或以上，那么這些銀行流水將會進入被銀行系統監控的狀態。 如果是通過支付寶、微信等第三方支付機構轉賬，那么就由第三方支付公司進行監控。如果監控的結果正常，那么用戶是可以正常用卡的。發現異常狀況，監控機構會進行上報。一般來說，短時間內金額大進、大出的次數較多會比較容易被監控，普通的大額轉賬則不會被監控。銀行流水賬單俗稱銀行卡存取款交易對賬單，也稱銀行賬戶交易對賬單。指的是客戶在一段時間內與銀行發生的存取款業務交易清單。銀行流水的進項主要表現方式；進項表現貸方，出項表現于借方，主要有卡存，現存，轉入，工資，續存，網銀轉賬，貨款，勞務費等。國家為了防止客戶利用賬戶進行洗錢活動，規定了對頻繁的、大額現金存款進行監控。個人賬戶當日單筆或累計轉賬5萬元或以上，那么這些銀行流水將會進入被銀行系統監控的狀態。通常情況下只要賬戶的資金往來不涉嫌違法犯罪基本上是不會被查的，每天銀行流水幾萬對于銀行來說并不算大流水。值得注意的是，若是存在不正常的進出賬情況則會引起人民銀行反洗錢系統的關注。 原問題：《一天多少流水會被銀行查？》

  回復于 2022-12-14 17:35:12