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  2020年7月份河北開始試點大額現金管理制度，只要進行10萬元以上的存取款就要如實登記自己取錢的用途和自己現金的來源。當然從10月過后，浙江省和深圳市同樣也加入到了大額現金試點管理中來，只不過起步的金額不同，河北省是10萬元，浙江省是30萬元，深圳市是20萬元。一般而言，如果大額存款進行相對應的業務轉賬的話，超過10萬元以上是系統會自動觸發相對應的反洗錢預警系統。這是銀行內部連接央行反洗錢系統的一個初步預警，但是在這個過程中并不影響我們的轉賬。銀行系統只是會把你的轉賬記錄和轉賬的賬戶進行一個上報核查。如果發現你所轉賬的金額和相對應的轉賬賬戶并沒有任何問題的話，那么就不會有進一步的后續系統跟進。但相反，如果你所轉賬的金額額度和相對應的轉賬賬戶出現了相對應的問題，那么后臺就會把異常的數據上報給處理機構。過上一段時間就會有某某地的經偵辦，或者某某地的經偵大隊工作人員聯系你，在這個時候你會發現自己的賬戶已經被司法凍結。銀行卡如果有被凍結的話，一般而言就是司法凍結，司法凍結的背后一般牽連著的是經濟案件。那么在這個時候就會有工作人員聯系你，進行相對應的配合調查，在整個調查結束或者說案件結束之后，就會進行一個相對應的司法解凍，那么這個時候你就依舊可以使用自己的銀行卡，但是在凍結的過程中是無法轉賬和存取錢的。大額轉賬如果說是正常的交易，那我們自身也不必覺得有什么不好的影響，現在在這個科技發達的時代，網絡洗錢犯罪也是猖獗，國家也是嚴厲打擊的，這也是為了維護我們自身的合法利益。清者自清，所以說，正常的大額轉賬被銀行進行反洗錢調查我們就大力配合就行，不必存在什么心理負擔。 原問題：《大額轉賬后被銀行進行反洗錢調查是怎樣的體驗？》

  回復于 2022-05-25 03:32:44