交通銀行借款合同

（適用于中方股本外匯貸款）

　　編號：

　　借款方：                       

　　法定代表人：                    

　　法定地址：                      

　　貸款方：交通銀行                行 

　　法定代表人：                    

　　法定地址：                     

　　應(yīng)借款方于　    　年　　月　　日的申請，貸款方愿意向借款方提供股本貸款。借貸雙方根據(jù)《中華人民共和國經(jīng)濟合同法》和《借款合同條例》以及交通銀行有關(guān)業(yè)務(wù)辦法的規(guī)定，經(jīng)過平等協(xié)商達(dá)成以下條款，以資共同遵照執(zhí)行。 

　　第一條　借款幣種、金額和期限 

　　１．１　借款幣種：                      

　　１．２　借款金額：　　　　　　　（大寫：　                         　） 

　　１．３　借款期限：                      

　　借款期限為　   　年，自第一筆提款之日起算。 

　　第二條　借款用途 

　　２．１　借款限用于對　         　的投資。 

　　第三條　提款 

　　３．１　借款方按第一條規(guī)定的借款額提款均必須滿足下列全部條件后方可進 行： 

　　（１）已提供第二條所述投資項目列入國家固定資產(chǎn)投資計劃的證明； 

　　（２）已提供貸款方認(rèn)可的項目預(yù)（概）算資金已全部落實的證明，包括撥款和發(fā)行股標(biāo)、債券的批準(zhǔn)件；各類已簽署生效的融資合同副本；注冊外投資或／和自有資金已落實的證明等； 

　　（３）已提供貸款方認(rèn)可的還款擔(dān)保；抵押合同已辦妥登記及公證手續(xù)； 

　　（４）借款方自籌注冊資本金已按有關(guān)規(guī)定繳納； 

　　（５）投資項目外方注冊資本金已按有關(guān)規(guī)定繳納； 

　　（６）未發(fā)生第９．１條款所列任何一種違約行為； 

（７）其它； 

３．２　提供期限為　　   個月。自本合同簽訂生效之日起算。在提款期限內(nèi)，借款方應(yīng)按下列計劃提款： 

　　３．３　借款方如需調(diào)整提款計劃，應(yīng)提前十五天通知貸款方，并經(jīng)貸款方同意。提款期到期，未提貸款部分即自動注銷。 

　　３．４　借款方辦理提款，應(yīng)提前　      　個銀行營業(yè)日提交有效借款憑證。 

　　第四條　利息和費用 

　　４．１　借款利率 

　　借款年率為 

　　利息每　    　計收一次，結(jié)算日為              

　　計息方法：以三百六十天為一年，按貸款余額和實際用款天數(shù)計收利息。 

　　４．２　承諾費。如借款方未按第３．２條款規(guī)定的季度提款計劃提用貸款，又未按第３．３條款規(guī)定提前通知調(diào)整提款計劃，貸款方有權(quán)按未提或超提金額的　  　‰一次性收取承諾費。 

　　４．３　管理費。借款方應(yīng)在第一次提款時按合同借款金額的　  　％一次性向貸款方支付管理費，管理費以人民幣支付（以支付當(dāng)日國家外匯管理局公布的外匯中間價折算）。 

　　４．４　凡因簽訂和履行本合同及其附屬文件而發(fā)生的其他費用均由借款方承擔(dān)。 

　　４．５　借款方應(yīng)于結(jié)算日主動支付利息。如結(jié)算日為非銀行營業(yè)日，則順延至下一個銀行營業(yè)日支付，屆時未付，貸款方有權(quán)主動從借款方的存款帳戶中扣收。如存款不足以支付利息，對應(yīng)付未付利息，貸款方可計收復(fù)利。 

　　４．６　除４．３條款項下費用外，其他各項利息、費用均以所借幣種支付。 

　　第五條　還款 

　　５．１　借款方應(yīng)以自有資金及其他可還貸資金歸還本貸款。本貸款項下投資項目的紅利分配應(yīng)首先用于歸還本貸款。 

　　５．２　借款方應(yīng)在第１．３條款規(guī)定期限內(nèi)以所借幣種歸還全部借款本金。借款本金每半年歸還一次，分　　期還清；第一期還款在第一筆提款之日后　  　個月進行，各期還款金額見下表： 

　　５．３　借款方在原定借款期限內(nèi)不能按期歸還貸款，應(yīng)在計劃還款日前一個月提出調(diào)整還款計劃申請，經(jīng)貸款方同意并對第５．２條款作出修訂后執(zhí)行。貸款到期（指分期還款計劃中的最后一期），借款方因客觀因素?zé)o力歸還，最遲應(yīng)在貸款到期日前一個月提出展期申請，經(jīng)貸款方同意展期的，借貸雙方就本合同中的借款期限、利率和還款計劃部分作出補充和修訂，展期貸款利率按修改后期限的相應(yīng)利率檔次確定。 

　　５．４　借款方未按第５．２條款規(guī)定的分期還款計劃按期如數(shù)還款，又未經(jīng)貸款方同意調(diào)整還款計劃，對未還貸款部分貸款方有權(quán)從計劃還款日后的第一天起在原訂利率基礎(chǔ)上加收２０％的利息。 

　　５．５　借款方提前還款應(yīng)經(jīng)貸款方同意方可處理，并應(yīng)提前　　   個銀行營業(yè)日通知貸款方，提前還應(yīng)在結(jié)息日并應(yīng)按第５．２條所列還款期序的倒序進行，而不能抵沖即將到期或下一期的還款。 

　　第六條　擔(dān)保 

　　６．１　本借款由　　   提供還款擔(dān)保（具體擔(dān)保內(nèi)容見附件）。如借款方未能履行，貸款方可行使上述擔(dān)保項下的權(quán)利。

　　第七條　陳述與保證 

　　７．１　借款方向貸款方陳述并保證： 

　　（１）借款方是經(jīng)工商行政管理部門登記注冊的、獨立的企事業(yè)法人，具有履行本合同的資格和能力； 

　　（２）借款方已辦妥簽署本合同所需的所有批準(zhǔn)和授權(quán)手續(xù)，并切實履行本合同項下的義務(wù)； 

　　（３）借款方提供的一切報表、資料和情況是真實準(zhǔn)確的，自向貸款方提出本借款申請以來，借款方的綜合財務(wù)狀況未發(fā)生重大不利變化或未損害借款方履行本合同項下義務(wù)的能力； 

　　（４）借款方未隱瞞任何已發(fā)生或即將發(fā)生的影響貸款方權(quán)益的下列事件； 

　　Ａ．重大違紀(jì)違法或被索賠事件；Ｂ．未結(jié)案的訴訟仲裁事件；Ｃ．向第三者提供信用擔(dān)保、權(quán)益和資產(chǎn)抵押以及各類債務(wù)承諾；Ｄ．各類舉債、欠債；Ｅ．其他重大事件。 

　　７．２　第７．１條款所述的第一項陳述與保證，亦作為借款方在每一筆提款日和每一利息支付日作出的陳述與保證。 

　　第八條　約定事項 

　　８．１　借款方按合資（作）合同規(guī)定繳足資本金后，應(yīng)及時將出資證明和注冊資本驗資報告副本交貸款方備存。 

　　８．２　借款方同意無條件接受貸款方的信貸檢查和監(jiān)督，并為之提供工作便利，及時完整地提供本企業(yè)和投資企業(yè)的基建、生產(chǎn)、財務(wù)等計劃及其執(zhí)行情況，按季報送有關(guān)統(tǒng)計、財務(wù)報表和其他資料。 

　　８．３　借款方為其他建設(shè)項目或投資項目采取抵押擔(dān)保方式籌措建設(shè)資金，借款方應(yīng)同比例地向貸款方提供抵押品。借款方不會與第三方簽訂任何有損于貸款方在本合同項下的權(quán)益或影響借款方履行本合同能力的合同或協(xié)議。 

　　８．４　發(fā)生下列事件，借款方應(yīng)事先征得貸款方同意： 

　　（１）以資產(chǎn)和收入為其他單位提供信用擔(dān)保或設(shè)定抵押權(quán)； 

　　（２）將本貸款項下投資股權(quán)以任何形式轉(zhuǎn)讓他人或設(shè)定抵押權(quán)。 

　　第九條　違約責(zé)任 

　　９．１　如果發(fā)生下列任何一種事件，借款方即構(gòu)成違約： 

　　（１）借款方未能按第四條，第五條規(guī)定按期如數(shù)支付各項應(yīng)付款項； 

　　（２）未按第二條規(guī)定使用貸款； 

　　（３）未能履行和遵守本合同項下應(yīng)由借方履行和遵守的任何約定事項，如果上述不履行或不遵守發(fā)生之后３０天內(nèi)沒有得到補救或糾正； 

　　（４）借款方在本合同中所作的任何陳述與保證，或在遞交的與本合同有關(guān)的任何其他文件中的陳述與保證被證明其在作出、重復(fù)作出時，在任何重要方面是不真實、不準(zhǔn)確、或使人誤解的； 

　　（５）借款方未能履行與第三者簽訂的其他任何借款或融資合同中的義務(wù)而被采取信貸制裁措施； 

　　（６）擔(dān)保人喪失擔(dān)保資格或能力，或抵押品現(xiàn)值比原估價減少１５％以上，而借款方在接到貸款方有關(guān)通知后一個月內(nèi)沒有按貸款方要求提供或補充新的還款擔(dān)保； 

　　（７）借款方（被）申請破產(chǎn)。 

　　９．２　貸款方未能按提款計劃及時供應(yīng)貸款即構(gòu)成違約，但由于國家經(jīng)濟政策和信貸政府變更者除外。 

　　９．３　如借款方違約，貸款方有權(quán)立即同時或先后采取以下任何一種或數(shù)種措施： 

　　（１）從借款方在貸款方的任何帳戶中主動扣收欠款； 

　　（２）對第９．１（２）條款所述違約事件，將挪用部分從挪用之日起在原訂利率基礎(chǔ)上加收５０％的罰息，并限期收回被挪用貸款； 

　　（３）對第９．１（３）、９．１（４）、９．１（６）條款所述違約事件，從違約之日起按違約發(fā)生日借款余額和違約天數(shù)每天向借款方收取不高于萬分之五的違約金，直至違約行為糾正之日止；對其中無法糾正的行為則按違約發(fā)生日的借款余額一次性收取不高于千分之三的違約金； 

　　（４）中止或終止借款方的部分或全部提款權(quán)利； 

　　（５）宣布貸款本息部分或全部到期并限期或立即償付； 

　　（６）其他依本合同或／和依法律可采取的任何措施。 

　　貸款方因追索貸款而發(fā)生的一切費用和損失應(yīng)由借款方負(fù)責(zé)。對貸款方采取上述任何措施，借款方無條件放棄抗辯權(quán)。 

　　９．４　如貸款方違約，借款方可從違約之日起按違約金額和違約天數(shù)每天向貸款方收取不高于萬分之五的違約金，直至違約行為糾正之日為止。 

　　第十條　其他事項 

　　１０．１　本合同及其附件的任何修改、補充均須雙方協(xié)商并訂立補充條款或修改協(xié)議。修改、補充協(xié)議無論是否明示，均作為本合同不可分割的組成部分，對借貸雙方均有法律約束力，并絲毫不影響本合同未變更部分的法律效力。 

　　１０．２　本合同對借貸雙方以及各自的繼承人和受讓人均具有法律約束力。貸款方可自主決定轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的全部或部分權(quán)利，但應(yīng)及時通知借款方。未經(jīng)貸款方書面同意，借款方以任何形式轉(zhuǎn)讓其在本合同項下義務(wù)的行為均屬無效。 

　　１０．３　本合同未盡事宜，按貸款方規(guī)定辦理；沒有規(guī)定的，由雙方另行協(xié)商訂立補充條款。 

　　１０．４　借貸雙方在履行本合同過程中如有爭議，應(yīng)盡量通過協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商未能圓滿解決時，應(yīng)向貸款方所在地主管法院提起訴訟。 

　　１０．５　本合同經(jīng)雙方法定代表人或其授權(quán)代表簽字并加蓋公章后生效，至本合同項下全部應(yīng)付款項清償完畢之日失效。 

　　１０．６　本合同正本　   　份，借貸雙方各執(zhí)　   　份，擔(dān)保人執(zhí)一份。 

　　借款方：　　          　　　       貸款方：交通銀行　       　行。 

　　     （法人公章）　                 　　（法人公章） 

　　簽字人：　　          　　　        簽字人：　　          　　 

　　職務(wù)：　　          　　  　　　　　職務(wù)： 　　           　　

本合同于　   　年　　月　　日在　      　簽署