中國(guó)人民銀行關(guān)于分支行反洗錢(qián)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)
(2005年3月11日 銀發(fā)[2005]56號(hào))
中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門(mén)、深圳市中心支行：
為做好反洗錢(qián)工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)和中央編辦發(fā)[2003]14號(hào)文件確定的中國(guó)人民銀行工作職責(zé)，總行制定了分支行反洗錢(qián)工作指導(dǎo)意見(jiàn)。現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
一、反洗錢(qián)工作職責(zé)
在總行領(lǐng)導(dǎo)下，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)分支行)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)所在省(自治區(qū))、市反洗錢(qián)工作，基本職責(zé)是：
(一)組織協(xié)調(diào)所在省(自治區(qū))、市落實(shí)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議和總行各項(xiàng)反洗錢(qián)工作部署。
(二)研究制定所在省(自治區(qū))、市反洗錢(qián)工作規(guī)劃和指導(dǎo)意見(jiàn)。
(三)指導(dǎo)、部署所在省(自治區(qū))、市金融業(yè)反洗錢(qián)工作。
(四)對(duì)所在省(自治區(qū))、市金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。
(五)對(duì)所在省(自治區(qū))、市本外幣大額和可疑資金交易信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)。
(六)對(duì)所在省(自治區(qū))、市發(fā)生的可疑資金交易信息進(jìn)行核實(shí)和調(diào)查，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，及時(shí)向當(dāng)?shù)毓?、司法機(jī)關(guān)移交。
(七)協(xié)助所在省(自治區(qū))、市公安、司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢(qián)犯罪案件。
(八)組織開(kāi)展所在省(自治區(qū))、市反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)工作，組織開(kāi)展反洗錢(qián)工作調(diào)研，收集反洗錢(qián)工作信息。
(九)對(duì)所在省(自治區(qū))、市的人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作進(jìn)行指導(dǎo)和管理。
(十)做好其他反洗錢(qián)工作。
二、反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)
(一)加強(qiáng)與地方政府及其反洗錢(qián)工作部門(mén)的協(xié)調(diào)溝通，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，組織建立所在省(自治區(qū))、市反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì)議制度。
聯(lián)席會(huì)議召集人由分支行行長(zhǎng)兼任，聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在分支行反洗錢(qián)工作部門(mén)。
(二)加強(qiáng)與所在省(自治區(qū))、市金融監(jiān)管部門(mén)的協(xié)調(diào)與合作。建立有所在省(自治區(qū))、市銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局及外匯分局參加的金融監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制。根據(jù)總行部署，研究和擬定所在省(自治區(qū))、市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作規(guī)劃和指導(dǎo)意見(jiàn)并組織實(shí)施。
金融監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制的日常工作由分支行反洗錢(qián)工作部門(mén)承擔(dān)。
(三)發(fā)揮分支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室作用，建立內(nèi)部反洗錢(qián)信息共享機(jī)制和工作協(xié)調(diào)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)工作的統(tǒng)一監(jiān)督檢查、監(jiān)測(cè)分析和調(diào)查。
三、反洗錢(qián)監(jiān)管工作
(一)對(duì)所在省(自治區(qū))、市金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定情況進(jìn)行日常監(jiān)督和專(zhuān)項(xiàng)檢查。
(二)根據(jù)總行要求，加強(qiáng)所在省(自治區(qū))、市反洗錢(qián)監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)，按規(guī)定定期、不定期收集、報(bào)送反洗錢(qián)信息報(bào)告表。
(三)根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章，組織對(duì)所在省(自治區(qū))、市金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查報(bào)告應(yīng)及時(shí)上報(bào)總行反洗錢(qián)局。
(四)按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章對(duì)所在省(自治區(qū))、市金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。處罰結(jié)果應(yīng)于處罰結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)總行反洗錢(qián)局備案。
(五)指導(dǎo)和管理所在省(自治區(qū))、市的人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，處罰違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為。
四、大額和可疑資金交易信息監(jiān)測(cè)
(一)根據(jù)總行統(tǒng)一制定的可疑資金交易信息的監(jiān)測(cè)體系，對(duì)所在省(自治區(qū))、市可疑資金交易信息進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)綜合分析。
負(fù)責(zé)接收所在省(自治區(qū))、市金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的《可疑支付交易報(bào)告表》及相關(guān)資料，并對(duì)其進(jìn)行分析和調(diào)查核實(shí)，形成分析報(bào)告。需要金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資料或作進(jìn)一步說(shuō)明的，應(yīng)立即通知金融機(jī)構(gòu)。
發(fā)現(xiàn)可疑資金交易，應(yīng)填寫(xiě)《可疑交易報(bào)送單》，并將《可疑交易報(bào)送單》、《可疑支付交易報(bào)告表》、分析報(bào)告及相關(guān)資料報(bào)中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。
(二)根據(jù)總行統(tǒng)一制定的監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，組織對(duì)大額現(xiàn)金支付交易信息的分析監(jiān)測(cè)工作。
(三)建立洗錢(qián)信息舉報(bào)制度。
五、涉嫌洗錢(qián)犯罪信息的調(diào)查和案件移送
(一)分支行要做好以下調(diào)查事項(xiàng)：
1．金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑資金交易信息的調(diào)查；
2．總行要求協(xié)助調(diào)查的事項(xiàng)；
3．公安、司法機(jī)關(guān)及其他行政機(jī)關(guān)就重大涉嫌洗錢(qián)案件請(qǐng)求協(xié)助調(diào)查的事項(xiàng)；
4．通過(guò)新聞媒體、群眾舉報(bào)以及有關(guān)資料發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)的事項(xiàng)；
5．其他需要調(diào)查的事項(xiàng)。
(二)接到調(diào)查任務(wù)后，應(yīng)登記備案，并按照要求及時(shí)開(kāi)展調(diào)查工作，根據(jù)調(diào)查任務(wù)，擬訂調(diào)查方案。調(diào)查過(guò)程中如發(fā)現(xiàn)超出原定調(diào)查任務(wù)以外的問(wèn)題，應(yīng)向總行反洗錢(qián)局報(bào)告。調(diào)查結(jié)束時(shí)，應(yīng)及時(shí)將調(diào)查結(jié)果報(bào)告總行反洗錢(qián)局或反饋有關(guān)部門(mén)。
(三)在可疑資金交易調(diào)查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)或其他犯罪的，應(yīng)及時(shí)移送同級(jí)公安機(jī)關(guān)，案情重大的應(yīng)立即移送。移送時(shí)應(yīng)提供可疑資金交易事實(shí)陳述、分析意見(jiàn)、可疑賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料、可疑交易明細(xì)賬等，并填寫(xiě)《涉嫌洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索移送表》，同時(shí)報(bào)送總行反洗錢(qián)局和中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心備案。對(duì)于超出所轄范圍無(wú)法調(diào)查的可疑線(xiàn)索，以及涉外、重大和復(fù)雜案件需要跨省市協(xié)調(diào)的，應(yīng)立即報(bào)告總行反洗錢(qián)局。
(四)積極協(xié)助當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢(qián)案件，在職權(quán)范圍內(nèi)協(xié)助公安機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)信息和交易記錄。
(五)根據(jù)《保守國(guó)家秘密法》和中國(guó)人民銀行有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)格反洗錢(qián)信息的收集和處理，嚴(yán)格涉嫌洗錢(qián)案件信息的移交、報(bào)批和送達(dá)程序，嚴(yán)格控制信息閱知范圍。
(六)應(yīng)按月統(tǒng)計(jì)移送當(dāng)?shù)毓病⑺痉ú块T(mén)的可疑資金交易線(xiàn)索的數(shù)量和處理結(jié)果，并按季度上報(bào)總行反洗錢(qián)局。
六、反洗錢(qián)工作調(diào)研和宣傳培訓(xùn)
(一)結(jié)合所在省(自治區(qū))、市反洗錢(qián)工作特點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題的調(diào)查研究，對(duì)總行部署任務(wù)的落實(shí)情況和實(shí)施效果進(jìn)行跟蹤調(diào)查。根據(jù)反洗錢(qián)手法不斷變化的情況，及時(shí)分析洗錢(qián)活動(dòng)特點(diǎn)和規(guī)律，采取有針對(duì)性的反洗錢(qián)措施，指導(dǎo)反洗錢(qián)工作實(shí)踐。
(二)根據(jù)總行部署，結(jié)合轄區(qū)內(nèi)反洗錢(qián)工作重點(diǎn)，分層次組織開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)工作。
1．組織有關(guān)單位和人員參加總行組織的培訓(xùn)活動(dòng)。
2．根據(jù)工作需要，組織所在省(自治區(qū))、市反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。包括組織對(duì)所在省(自治區(qū))、市人民銀行系統(tǒng)工作人員的培訓(xùn)；協(xié)助所在省(自治區(qū))、市金融監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展相關(guān)監(jiān)管人員培訓(xùn)；督促所在省(自治區(qū))、市金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展從業(yè)人員培訓(xùn)。
(三)積極組織開(kāi)展所在省(自治區(qū))、市反洗錢(qián)宣傳工作。按總行反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)統(tǒng)一安排，通過(guò)新聞媒體正面引導(dǎo)反洗錢(qián)工作輿論，普及反洗錢(qián)知識(shí)，編發(fā)所在省(自治區(qū))、市反洗錢(qián)工作信息。
七、建立反洗錢(qián)工作責(zé)任制
(一)明確指定一名副行長(zhǎng)(副主任)分管反洗錢(qián)工作，統(tǒng)一協(xié)調(diào)涉及反洗錢(qián)工作的職能部門(mén)，保證反洗錢(qián)職責(zé)的履行。
(二)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)崗位，配備專(zhuān)職反洗錢(qián)工作人員。反洗錢(qián)崗位主管人員應(yīng)具備三年以上金融工作經(jīng)驗(yàn)；從業(yè)人員應(yīng)具備與工作要求相適應(yīng)的法律、金融、會(huì)計(jì)、外語(yǔ)和計(jì)算機(jī)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。
(三)反洗錢(qián)工作人員有下列行為之一的，對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照《中國(guó)人民銀行行員管理暫行辦法》及有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。
1．因玩忽職守致使被監(jiān)管機(jī)構(gòu)違法行為發(fā)生的；
2．故意弄虛作假，掩蓋違反反洗錢(qián)規(guī)定行為的；
3．濫用職權(quán)，侵犯被監(jiān)管機(jī)構(gòu)利益的；
4．泄露反洗錢(qián)工作秘密的；
5．其他違反人民銀行紀(jì)律規(guī)定的行為。
(四)有下列行為之一的，對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予通報(bào)批評(píng)，限期糾正。
1．不按上級(jí)行規(guī)定完成工作任務(wù)的；
2．對(duì)有關(guān)政策不理解，擅自對(duì)外宣傳解釋的；
3．按照有關(guān)規(guī)定應(yīng)通報(bào)批評(píng)的其他行為。
八、反洗錢(qián)工作經(jīng)費(fèi)
分支行反洗錢(qián)工作經(jīng)費(fèi)應(yīng)按照總行規(guī)定列支。