內(nèi)蒙古自治區(qū)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管實(shí)施細(xì)則（試行）
第一章 總則
第一條 為規(guī)范內(nèi)蒙古自治區(qū)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條 本制度適用于在內(nèi)蒙古自治區(qū)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社；
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；
（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；
（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；
（五）中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。
從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行有關(guān)反洗錢(qián)義務(wù)適用本制度。
第三條 本細(xì)則所指反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行（以下稱(chēng)人行呼和浩特中心支行）在轄內(nèi)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢(qián)法律制度的狀況，根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、約見(jiàn)談話(huà)、限期整改等監(jiān)管措施的行為。
第四條 人行呼和浩特中心支行負(fù)責(zé)對(duì)呼和浩特市區(qū)的各金融機(jī)構(gòu)總部及其分支機(jī)構(gòu)和其他金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。
第五條 人行呼和浩特中心支行規(guī)范反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)轄內(nèi)各人民銀行分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。各盟市中心支行應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作目標(biāo)和對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。
第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)向人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料交易數(shù)據(jù)工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況。
第七條 人行呼和浩特中心支行對(duì)依法收集到的有關(guān)信息保密。
第八條 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、預(yù)警、采取監(jiān)管措施、信息歸檔等環(huán)節(jié)。
第二章 信息收集
第九條 金融機(jī)構(gòu)上報(bào)各類(lèi)報(bào)表、報(bào)告等依據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作報(bào)告制度》執(zhí)行。
對(duì)金融機(jī)構(gòu)不按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作報(bào)告制度（試行）》和人民銀行具體要求報(bào)送工作信息的行為，人行呼和浩特中心支行將按照規(guī)定進(jìn)行考評(píng)、公布，并按照《反洗錢(qián)法》的規(guī)定進(jìn)行行政處罰。
第三章 信息分析評(píng)估
第十條 人行呼和浩特中心支行對(duì)收集到的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行審核登記，分類(lèi)整理，分析評(píng)估金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
第十一條 人行呼和浩特中心支行對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)：
（一）電話(huà)詢(xún)問(wèn)；
（二）書(shū)面詢(xún)問(wèn)；
（三）走訪(fǎng)金融機(jī)構(gòu)；
（四）約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)。
人行呼和浩特中心支行對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)的內(nèi)容不得超出《內(nèi)蒙古自治區(qū)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作報(bào)告制度》所規(guī)定的范圍。
第十二條 人行呼和浩特中心支行電話(huà)詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管電話(huà)記錄》。金融機(jī)構(gòu)可采取必要方式核實(shí)詢(xún)問(wèn)人的身份。
第十三條 人行呼和浩特中心支行書(shū)面詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢(xún)通知書(shū)》，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢(xún)問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面回復(fù)被詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題。
第十四條 人行呼和浩特中心支行走訪(fǎng)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪(fǎng)通知書(shū)》，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪(fǎng)調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。走訪(fǎng)時(shí)，人行反洗錢(qián)工作人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于2人或者未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。走訪(fǎng)結(jié)束后，人行反洗錢(qián)工作人員應(yīng)填寫(xiě)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪(fǎng)調(diào)查記錄》并經(jīng)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。
第十五條 人行呼和浩特中心支行約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)時(shí)，填制《約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)通知書(shū)》，經(jīng)本行行長(zhǎng)或主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知對(duì)方談話(huà)內(nèi)容、參加人員時(shí)間地點(diǎn)等。談話(huà)結(jié)束后，人行反洗錢(qián)工作人員應(yīng)填寫(xiě)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話(huà)記錄》并經(jīng)被約見(jiàn)人簽字確認(rèn)。
第十六條 人行呼和浩特中心支行依據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作考評(píng)制度（試行）》，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行審查、分析和評(píng)估。
第四章 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施
第十七條 人行呼和浩特中心支行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的日常考評(píng)中，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)預(yù)警制度》對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。
第十八條 人行呼和浩特中心支行在考評(píng)中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在嚴(yán)重問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予行政處罰的，應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
第十九條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書(shū)之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書(shū)的人行呼和浩特中心支行或人總行提出申述、申辯意見(jiàn)。金融機(jī)構(gòu)陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，人行呼和浩特中心支行應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，人行呼和浩特中心支行可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息對(duì)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)事實(shí)或行為進(jìn)行認(rèn)定和處理。
第二十條 金融機(jī)構(gòu)上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管自查報(bào)告依據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作報(bào)告制度》執(zhí)行。
第五章 信息歸檔
第二十一條 人行呼和浩特中心支行應(yīng)建立反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案。
非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案包括：
（一）金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表信息資料、工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；
（二）人行呼和浩特中心支行對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形成的各種報(bào)表、報(bào)告資料或分析材料，包括與金融機(jī)構(gòu)的往來(lái)函件電話(huà)記錄走訪(fǎng)記錄、談話(huà)記錄及各類(lèi)監(jiān)管報(bào)表、分析報(bào)告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等；
（三）有關(guān)部門(mén)或個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作的意見(jiàn)、監(jiān)督信息及舉報(bào)材料；
（四）媒體報(bào)道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢(qián)信息。
第二十二條 人行呼和浩特中心支行應(yīng)將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類(lèi)歸檔，按《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢(xún)。
第二十三條 人行呼和浩特中心支行和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案保密制度。
第六章 附則
第二十四條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。
第二十五條 人行各盟市中心支行可將本實(shí)施細(xì)則進(jìn)一步細(xì)化。
第二十六條 本辦法由人行呼和浩特中心支行反洗錢(qián)處負(fù)責(zé)解釋修訂。