廣西轄區(qū)非金融支付機(jī)構(gòu)備案管理辦法（試行）
（中國(guó)人民銀行南寧中心支行）
@@ 第一條 為加強(qiáng)對(duì)廣西第三方支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，促使其健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)）、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（中國(guó)人民銀行公告〔〔2010〕第17號(hào)）、《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀辦發(fā)〔2011〕33號(hào)）、《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法〉的通知》（銀發(fā)[2012]54號(hào)）、《中國(guó)人民銀行科技司關(guān)于做好非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)許可技術(shù)審查工作的通知》（銀科技[2011]44號(hào)）等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。
@@ 第二條 本辦法所稱(chēng)非金融支付機(jī)構(gòu)是指已獲《支付業(yè)務(wù)許可證》的機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱(chēng)支付業(yè)務(wù)包括：
（一）非金融支付機(jī)構(gòu)已獲許可的支付業(yè)務(wù)；
（二）非金融支付機(jī)構(gòu)與廣西銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展的支付業(yè)務(wù)。
@@ 第三條 以下情形，非金融支付機(jī)構(gòu)及其分公司應(yīng)向廣西轄區(qū)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案：
（一）注冊(cè)地不在廣西，并擬在廣西開(kāi)展或終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)向人民銀行南寧中心支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“南寧中心支行”）和業(yè)務(wù)所在地人民銀行地市中心支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“業(yè)務(wù)所在地人民銀行”）備案。
（二）注冊(cè)地在廣西，并擬在廣西區(qū)內(nèi)除南寧市外其他地市開(kāi)展或終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)向南寧中心支行和業(yè)務(wù)所在地人民銀行備案。
（三）注冊(cè)地在廣西，并擬在廣西區(qū)外開(kāi)展或終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)向南寧中心支行和注冊(cè)所在地人民銀行地市中心支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“注冊(cè)所在地人民銀行”）備案。
@@ 第四條 非金融支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展支付業(yè)務(wù)的，非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司應(yīng)按本辦法第三條的規(guī)定以公文形式辦理備案手續(xù)，并提交下列文件、資料（紙質(zhì)版和光盤(pán)存儲(chǔ)電子版均一式三份）。
（一）非金融支付機(jī)構(gòu)法定代表人簽署的書(shū)面?zhèn)浒干暾?qǐng)；
該書(shū)面?zhèn)浒干暾?qǐng)至少應(yīng)注明在廣西從事支付業(yè)務(wù)的地域范圍和業(yè)務(wù)類(lèi)型，并加蓋非金融支付機(jī)構(gòu)及其分公司印章。
（二）非金融支付機(jī)構(gòu)及其分公司基本情況；
基本情況至少應(yīng)包括組織架構(gòu)、辦公地址及高管人員基本信息、聯(lián)系方式（包括辦公電話(huà)、移動(dòng)電話(huà)、通訊地址、郵政編碼、電子郵箱等）等。
（三）非金融支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）復(fù)印件；
（四）非金融支付機(jī)構(gòu)及其分公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；
（五）非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司擬開(kāi)展業(yè)務(wù)的種類(lèi)、支付業(yè)務(wù)管理辦法及業(yè)務(wù)處理流程；
（六）非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；
（七）非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司客戶(hù)權(quán)益保障措施；
（八）非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司應(yīng)急處置預(yù)案（注明領(lǐng)導(dǎo)小組成員及其聯(lián)系方式）；
（九）非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司支付業(yè)務(wù)的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；
（十）非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司支付服務(wù)協(xié)議的格式條款；
支付服務(wù)協(xié)議應(yīng)明確其與客戶(hù)的權(quán)利和義務(wù)、糾紛處理原則、違約責(zé)任等事項(xiàng)，并符合法律法規(guī)要求，要有可供調(diào)取查用的紙質(zhì)形式合同或數(shù)據(jù)電文形式的合同。
（十一）非金融支付機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（十二）非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司的備付金存管銀行、合作銀行名單以及備付金存管協(xié)議和備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)的信息資料；
（十三）技術(shù)安全性檢測(cè)、認(rèn)證材料（復(fù)印件）；
（十四）非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告（復(fù)印件）；
（十五）南寧中心支行要求的其他資料。
@@ 第五條 非金融支付機(jī)構(gòu)備案材料內(nèi)容發(fā)生變更的，非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司應(yīng)在變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)向南寧中心支行和業(yè)務(wù)所在地人民銀行申請(qǐng)變更備案。
@@ 第六條 非金融支付機(jī)構(gòu)終止支付業(yè)務(wù)的，非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司按本辦法第三條的規(guī)定，在終止支付業(yè)務(wù)前三個(gè)月內(nèi)以公文形式辦理備案手續(xù)，并提交下列文件、資料（紙質(zhì)版和光盤(pán)存儲(chǔ)電子版均一式三份）。
（一）非金融支付機(jī)構(gòu)法定代表人簽署的書(shū)面申請(qǐng)；
該書(shū)面申請(qǐng)至少應(yīng)注明終止支付業(yè)務(wù)的地域范圍和類(lèi)型，加蓋支付機(jī)構(gòu)及其分公司印章。
（二）《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）復(fù)印件；
（三）非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；
（四）非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司客戶(hù)合法權(quán)益保障方案；
客戶(hù)合法權(quán)益保障方案，應(yīng)當(dāng)包括但不限于下列內(nèi)容：
1.對(duì)客戶(hù)知情權(quán)的保護(hù)措施，明確告知客戶(hù)終止支付業(yè)務(wù)的原因、停止受理客戶(hù)委托支付業(yè)務(wù)的時(shí)間、擬終止支付業(yè)務(wù)的后續(xù)安排；
2.對(duì)客戶(hù)隱私權(quán)的保護(hù)措施，明確客戶(hù)身份信息的接收機(jī)構(gòu)及其移交安排、銷(xiāo)毀方式及其監(jiān)督安排；
3.對(duì)客戶(hù)選擇權(quán)的保護(hù)措施，明確可供客戶(hù)選擇的、兩個(gè)以上客戶(hù)備付金退還方案。
4.客戶(hù)合法權(quán)益保障方案涉及其他支付機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交與所涉支付機(jī)構(gòu)簽訂的客戶(hù)身份信息移交協(xié)議、客戶(hù)備付金退還安排相關(guān)證明文件。
（五）非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司支付業(yè)務(wù)信息處理方案；
支付業(yè)務(wù)信息處理方案，應(yīng)當(dāng)明確支付業(yè)務(wù)信息的接收機(jī)構(gòu)及其移交安排、銷(xiāo)毀方式及其監(jiān)督安排。涉及其他支付機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交與所涉支付機(jī)構(gòu)簽訂的支付業(yè)務(wù)信息移交協(xié)議相關(guān)證明文件。
（六）南寧中心支行要求的其他資料。
@@ 第七條 非金融支付機(jī)構(gòu)及其分公司在按本辦法辦理備案前，不得擅自在廣西轄區(qū)開(kāi)展支付業(yè)務(wù)。
@@ 第八條 廣西轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在與非金融支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作前，應(yīng)認(rèn)真審查非金融支付機(jī)構(gòu)是否已按本辦法規(guī)定辦理備案手續(xù)，審查通過(guò)前，不得擅自與非金融支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。
@@ 第九條 非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際及時(shí)完善修訂公司內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)管理辦法，并向南寧中心支行和業(yè)務(wù)所在地人民銀行報(bào)備。
@@ 第十條 非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)法律法規(guī)，依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，嚴(yán)格控制支付風(fēng)險(xiǎn)，自覺(jué)接受南寧中心支行和業(yè)務(wù)所在地人民銀行的監(jiān)督管理。每季度首月5個(gè)工作日內(nèi)向南寧中心支行和業(yè)務(wù)所在地人民銀行報(bào)送轄區(qū)上季度支付業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表（電子版和紙質(zhì)版各一份，表樣見(jiàn)附1，填表說(shuō)明見(jiàn)附2）。
@@ 第十一條 非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司應(yīng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，向南寧中心支行和業(yè)務(wù)所在地人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)和反恐怖融資統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)和反恐怖融資工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢(qián)和反恐怖融資工作情況。
@@ 第十二條 非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司應(yīng)于每月的最后一周向南寧中心支行報(bào)送當(dāng)月的信息安全月報(bào)（模版見(jiàn)附 3）。
@@ 第十三條 非金融支付機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按本辦法辦理或?qū)彶閭浒甘掷m(xù)的，南寧中心支行可依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。
@@ 第十四條 本辦法未盡事宜，按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定處理。
@@ 第十五條 本辦法由南寧中心支行負(fù)責(zé)解釋、修訂。
@@ 第十六條 本辦法自印發(fā)之日起施行。本辦法印發(fā)前已在廣西開(kāi)展業(yè)務(wù)的非金融支付機(jī)構(gòu)或其分公司應(yīng)在辦法印發(fā)之日起一個(gè)月內(nèi)按本辦法補(bǔ)辦備案手續(xù)。