廣西新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系管理辦法
（中國人民銀行南寧中心支行）
第一章 總 則
第一條 為明確新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的流程與條件，提高新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識，加強金融監(jiān)督管理，防范金融風(fēng)險，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規(guī)以及中國人民銀行、國家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 廣西轄區(qū)新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)，包括經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管部門批準擬設(shè)立的以下機構(gòu)：
（一）法人銀行業(yè)金融機構(gòu)；
（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)新設(shè)立的分支機構(gòu)；
（三）通過合并、分立、重組或改制等方式新產(chǎn)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)。
前款規(guī)定的分支機構(gòu)是指支行級（含支行）以上機構(gòu)。
第四條 本辦法所稱人民銀行金融服務(wù)與管理體系是指廣西人民銀行系統(tǒng)根據(jù)法律、法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定，履行法定監(jiān)督管理職責、維護金融業(yè)務(wù)正常運行而制定和實施的各項制度和技術(shù)體系的總稱。
第五條 本辦法所稱加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的內(nèi)容包括：
（一）籌備報告及約見談話；
（二）開業(yè)輔導(dǎo)與評估考核；
（三）加入申請的接收、審核、驗收和批復(fù)等。
第二章 組織機構(gòu)
第六條 廣西人民銀行系統(tǒng)各級機構(gòu)設(shè)立新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），負責本轄區(qū)新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理工作的組織、部署。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室”），負責本轄區(qū)新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理的日常工作。
第七條 人民銀行南寧中心支行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在金融穩(wěn)定處，具體職責包括：
（一）負責廣西轄區(qū)新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系有關(guān)工作的組織和協(xié)調(diào)；
（二）組織協(xié)調(diào)人民銀行南寧中心支行相關(guān)部門對新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展開業(yè)輔導(dǎo)、評估考核；
（三）組織協(xié)調(diào)人民銀行南寧中心支行相關(guān)部門對新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的申請材料進行審核驗收；
（四）匯總相關(guān)部門對新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系申請的意見，并提出初步審核意見。
（五）對下級行上報的新設(shè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系申請?zhí)岢龀醪綄徍艘庖姟?br/> （六）負責整理新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理過程中獲取的有關(guān)材料并存檔；
（七）完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他日常工作。
第八條 廣西人民銀行系統(tǒng)各級機構(gòu)相關(guān)部門根據(jù)統(tǒng)一安排，在本部門職責范圍內(nèi)，做好新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系過程中的開業(yè)輔導(dǎo)、評估考核、出具意見、審核驗收等工作，并辦理接入人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和開辦有關(guān)業(yè)務(wù)等具體事宜。
第三章 報告與約談
第九條 新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)籌備組應(yīng)當于取得銀行業(yè)監(jiān)管部門籌備批復(fù)后1個月內(nèi)向當?shù)厝嗣胥y行書面報告機構(gòu)設(shè)立籌備情況。報告應(yīng)包括以下內(nèi)容：
（一）銀行業(yè)監(jiān)管部門批準籌建的文件；
（二）擬設(shè)立機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍、組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系等；
（三）經(jīng)授權(quán)的籌備組負責人員名單、履歷、聯(lián)系電話和通訊地址等；
（四）人民銀行要求申報的其他材料。
第十條 新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)籌備組應(yīng)及時向當?shù)厝嗣胥y行提交約談申請。
當?shù)厝嗣胥y行將適時約見新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)籌備組負責人員談話，聽取開業(yè)籌備工作進展情況和相關(guān)金融服務(wù)需求，宣講人民銀行金融管理政策和要求，告知加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的程序和應(yīng)當履行的義務(wù)。
第十一條 新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)未經(jīng)過報告及約談程序的，不得向人民銀行提出開業(yè)輔導(dǎo)申請。
新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)為城區(qū)支行的，可以不經(jīng)過約談程序。
第四章 輔導(dǎo)與考核
第十二條 新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)開業(yè)前應(yīng)接受人民銀行相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和考核。
第十三條 新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)籌備階段，應(yīng)在管理人員及業(yè)務(wù)人員基本到位后，及時向當?shù)厝嗣胥y行提交開業(yè)輔導(dǎo)申請書。
人民銀行廣西各縣支行接收開業(yè)輔導(dǎo)申請的，由所屬市中心支行或南寧中心支行負責組織輔導(dǎo)。
第十四條 人民銀行南寧中心支行和廣西區(qū)各市中心支行自收到開業(yè)輔導(dǎo)申請書之日起15個工作日內(nèi)，組織相關(guān)部門開展開業(yè)輔導(dǎo)。輔導(dǎo)內(nèi)容包括本地金融業(yè)概況，金融法律、法規(guī)，人民銀行相關(guān)政策、制度，人民銀行金融服務(wù)與管理體系加入條件和應(yīng)當提交的申請材料等。輔導(dǎo)形式包括集中授課、專項輔導(dǎo)、現(xiàn)場指導(dǎo)等，接受輔導(dǎo)的人員包括機構(gòu)高管人員、部門管理人員、業(yè)務(wù)操作人員等。
第十五條 人民銀行南寧中心支行和廣西區(qū)各市中心支行對新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)接受輔導(dǎo)人員進行執(zhí)業(yè)能力考核評估，并提出考核評估意見。對評估不合格的人員，將進行再次考核評估。兩次考核評估均不合格的，建議新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)進行崗位調(diào)整。
人民銀行相關(guān)業(yè)務(wù)部門對考核有要求的，同時執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。
第五章 申報與辦理
第十六條 新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)在接受開業(yè)輔導(dǎo)并通過考核評估后，向當?shù)厝嗣胥y行提交加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的申請書。
第十七條 申報書包括總申請書（見附1）、分項申請書（見附2）和分項申報材料（要求詳見附3），一并上報。
第十八條 總申請書應(yīng)包括以下內(nèi)容：
（一）申請機構(gòu)名稱、高管人員、營業(yè)地址等相關(guān)情況的介紹和開業(yè)籌備工作總述；
（二）申請機構(gòu)擬加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的具體項目，包括開辦的業(yè)務(wù)、接入的人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及準備的相關(guān)情況等；
（三）人民銀行要求的其他材料。
總申請書應(yīng)同時附銀行業(yè)監(jiān)管部門批準開業(yè)的文件、金融許可證（正副本）、工商營業(yè)執(zhí)照（正副本）、組織機構(gòu)代碼證、高級管理人員任職資格證書、公司章程、股東名冊等材料的復(fù)印件。
第十九條 分項申請書應(yīng)包括具體申請事項及相關(guān)材料。
分項申請項目有以下類別，新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)可根據(jù)自身業(yè)務(wù)范圍選擇加入：
（一）貨幣信貸管理類
（二）金融穩(wěn)定類；
（三）金融統(tǒng)計類；
（四）會計類；
（五）支付結(jié)算類；
（六）科技信息類；
（七）貨幣發(fā)行類；
（八）國庫類；
（九）征信管理類；
（十）反洗錢類；
（十一）清算服務(wù)類；
（十二）外匯管理類。
第二十條 新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)在正式取得金融許可證、工商營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等相關(guān)文件前，可根據(jù)情況提出加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的預(yù)申請。
第六章 審核與反饋
第二十一條 新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系由人民銀行南寧中心支行或廣西區(qū)各市中心支行提出反饋意見。
新設(shè)法人銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的，由當?shù)厝嗣胥y行初審，人民銀行南寧中心支行審核并反饋，相關(guān)部門辦理加入事宜。
其他新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的，由當?shù)厝嗣胥y行初審，人民銀行南寧中心支行或廣西區(qū)各市中心支行審核并反饋，相關(guān)部門辦理加入事宜。
第二十二條 對申請內(nèi)容需要進行現(xiàn)場核查驗收的，由人民銀行南寧中心支行或廣西區(qū)各市中心支行組織開展。核查驗收不合格的，新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)認真進行整改，及時提交整改報告并接受重新審核驗收。
第二十三條 參與檢查驗收的人民銀行相關(guān)部門應(yīng)在審核驗收程序結(jié)束后5個工作日內(nèi)，根據(jù)申請材料書面審查情況、現(xiàn)場審核驗收結(jié)果填寫驗收考核情況表，交本級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總。
第二十四條 廣西各級人民銀行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)相關(guān)部門意見提出綜合意見，提交領(lǐng)導(dǎo)小組會議審議。
第二十五條 經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準，對新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的申請作出批復(fù)。
第二十六條 新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)獲準加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的，廣西人民銀行系統(tǒng)相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)規(guī)定權(quán)限和程序給予接入人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
第七章 責任與紀律
第二十七條 新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定程序申請加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系，并確保申報或提交材料的及時性、準確性、真實性。
違反上述規(guī)定的，廣西人民銀行系統(tǒng)將對其實施1至6個月的審慎評估期。
第二十八條 廣西人民銀行系統(tǒng)相關(guān)部門應(yīng)相互配合，嚴格按照有關(guān)程序及時辦理新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系的有關(guān)事宜。
第八章 附 則
第二十九條 廣西人民銀行系統(tǒng)負責實施的行政許可項目不適用本辦法，有關(guān)行政許可事項的申請和辦理按法律法規(guī)和規(guī)章制度執(zhí)行。
第三十條 本辦法實施期間如與相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及人民銀行總行相關(guān)規(guī)定不一致的，以相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和人民銀行總行規(guī)定為準。
第三十一條 本辦法由人民銀行南寧中心支行負責解釋和修改。
第三十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行?！蛾P(guān)于印發(fā)〈廣西區(qū)新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)金融管理與服務(wù)實施辦法（試行）〉的通知》（南寧銀發(fā)〔2011〕104號）同時廢止。