保險(xiǎn)公司等六類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)審核規(guī)則
（中國(guó)人民銀行上海總部公告[2007]第5號(hào)）
第一條 為規(guī)范保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司等六類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“同業(yè)拆借市場(chǎng)”）的審批程序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》、《同業(yè)拆借管理辦法》制定本規(guī)則。
第二條 本規(guī)則適用于經(jīng)國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門(mén)依法批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司法人進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的行政許可。
申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)，應(yīng)當(dāng)具備《同業(yè)拆借管理辦法》第七條和第八條規(guī)定的條件。
第三條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)，應(yīng)報(bào)中國(guó)人民銀行上海總部批準(zhǔn)。
第四條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)，須提交以下申請(qǐng)材料：
（一）進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；
（二）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；
（三）《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四）公司章程；
（五）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的最近兩個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注及審計(jì)意見(jiàn)全文；
（六）近兩年的營(yíng)業(yè)報(bào)告和精算報(bào)告；
（七）近兩年的償付能力報(bào)告和最近六個(gè)季度償付能力充足率變化的專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明；
（八）同業(yè)拆借管理內(nèi)控制度；
（九）負(fù)責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的部門(mén)和人員情況，包括部門(mén)基本職責(zé)描述和分工、前中后臺(tái)的相互制約關(guān)系、相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單及主要從業(yè)經(jīng)歷；
（十） 中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。
第五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)，須提交以下申請(qǐng)材料：
（一）進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；
（二）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；
（三）《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四）公司章程；
（五）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的最近兩個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注及審計(jì)意見(jiàn)全文；
（六）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的最近兩個(gè)年度的受托資金來(lái)源與運(yùn)用表、受托資金投資收益表；
（七）同業(yè)拆借管理內(nèi)控制度；
（八）負(fù)責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的部門(mén)和人員情況，包括部門(mén)基本職責(zé)描述和分工、前中后臺(tái)的相互制約關(guān)系、相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單及主要從業(yè)經(jīng)歷；
（九） 中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。
第六條 信托公司申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)，須提交以下申請(qǐng)材料：
（一）進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；
（二）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的相關(guān)業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；
（三）《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四）公司章程；
（五）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的最近兩個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注及審計(jì)意見(jiàn)全文；
（六）近兩年從事資金信托業(yè)務(wù)情況的專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明；
（七）申請(qǐng)人與其他金融機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明，包括關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、基本情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系狀況等；
（八）同業(yè)拆借管理內(nèi)控制度；
（九）負(fù)責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的部門(mén)和人員情況，包括部門(mén)基本職責(zé)描述和分工、前中后臺(tái)的相互制約關(guān)系、相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單及主要從業(yè)經(jīng)歷；
（十） 中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。
第七條 金融資產(chǎn)管理公司進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)，須提交以下申請(qǐng)材料：
（一）進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；
（二）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的相關(guān)業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；
（三）《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四）公司章程；
（五）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的最近兩個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注及審計(jì)意見(jiàn)全文；
（六）近兩年從事不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)情況的專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明；
（七）同業(yè)拆借管理內(nèi)控制度；
（八）負(fù)責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的部門(mén)和人員情況，包括部門(mén)基本職責(zé)描述和分工、前中后臺(tái)的相互制約關(guān)系、相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單及主要從業(yè)經(jīng)歷；
（九）中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。
第八條 金融租賃公司申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)，須提交以下申請(qǐng)材料：
（一）進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；
（二）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的相關(guān)業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；
（三）《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四）公司章程；
（五）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的最近兩個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注及審計(jì)意見(jiàn)全文；
（六）近兩年金融租賃業(yè)務(wù)開(kāi)展情況的專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明；
（七）申請(qǐng)人與其他金融機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明，包括關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、基本情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系狀況等；
（八）同業(yè)拆借管理內(nèi)控制度；
（九）負(fù)責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的部門(mén)和人員情況，包括部門(mén)基本職責(zé)描述和分工、前中后臺(tái)的相互制約關(guān)系、相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單及主要從業(yè)經(jīng)歷；
（十）中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。
第九條 汽車(chē)金融公司申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)，須提交以下申請(qǐng)材料：
（一）進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；
（二）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的相關(guān)業(yè)務(wù)許可證（副本復(fù)印件）；
（三）《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
（四）公司章程；
（五）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的最近兩個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注及審計(jì)意見(jiàn)全文；
（六）近兩年從金融機(jī)構(gòu)借入人民幣情況的專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明，包括累計(jì)借款金額、期限、筆數(shù)、利率、交易對(duì)手方、資金用途等；
（七）同業(yè)拆借管理內(nèi)控制度；
（八）負(fù)責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的部門(mén)和人員情況，包括部門(mén)基本職責(zé)描述和分工、前中后臺(tái)的相互制約關(guān)系、相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單及主要從業(yè)經(jīng)歷；
（九）中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。
第十條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司申請(qǐng)調(diào)整同業(yè)拆借限額時(shí)，除比照本規(guī)則第四條至第九條提交材料外，還須提交最近一次驗(yàn)資報(bào)告。
第十一條 中國(guó)人民銀行上海總部審核保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)申請(qǐng)的期限，適用《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十八條和第二十九條的規(guī)定。
第十二條 已進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司決定退出同業(yè)拆借市場(chǎng)時(shí)，應(yīng)至少提前30日向中國(guó)人民銀行上海總部提交下列材料：
（一）決定退出同業(yè)拆借市場(chǎng)的專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，其中需說(shuō)明退出同業(yè)拆借市場(chǎng)的原因；
（二）同業(yè)拆借債權(quán)債務(wù)清理處置方案和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案；
（三）中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。
第十三條 已進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司因分立、合并、解散或被依法撤銷(xiāo)等原因，不再具備《同業(yè)拆借管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)主動(dòng)決定退出同業(yè)拆借市場(chǎng)。
第十四條 本規(guī)則由中國(guó)人民銀行解釋。
第十五條 本規(guī)則自公布之日起施行。
二○○七年八月二十八日