中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告
（[2014]第8號 2014年5月15日）
為規(guī)范金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司發(fā)行金融債券行為，保護投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》和《消費金融公司試點管理辦法》等法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司發(fā)行金融債券的有關(guān)事宜公告如下：
一、本公告所稱金融租賃公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機構(gòu)。
二、本公告所稱汽車金融公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。
三、本公告所稱消費金融公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，不吸收公眾存款，以小額、分散為原則，為中國境內(nèi)居民個人提供以消費為目的的貸款的非銀行金融機構(gòu)。
四、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司金融債券的發(fā)行進行監(jiān)督管理。中國人民銀行對金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進行監(jiān)督管理；中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。
五、金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件：
（一）具有良好的公司治理機制、完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險管理制度；
（二）資本充足率不低于監(jiān)管部門的最低要求；
（三）最近三年連續(xù)盈利；
（四）風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求；
（五）最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為；
（六）中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他條件。
對于資質(zhì)良好但成立未滿三年的金融租賃公司，可由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。
六、金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送以下文件：
（一）金融債券發(fā)行申請報告；
（二）發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機構(gòu)的書面同意文件；
（三）發(fā)行人近三年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告；
（四）募集說明書；
（五）發(fā)行公告或發(fā)行章程；
（六）承銷協(xié)議；
（七）發(fā)行人關(guān)于本期償債計劃及保障措施的專項報告；
（八）信用評級機構(gòu)出具的金融債券信用評級報告和有關(guān)持續(xù)跟蹤評級安排的說明；
（九）發(fā)行人律師出具的法律意見書；
（十）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件。
采用擔(dān)保方式發(fā)行金融債券的，還應(yīng)提供擔(dān)保協(xié)議及擔(dān)保人資信情況說明。
七、金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司發(fā)行金融債券申請獲得中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)后，應(yīng)向中國人民銀行報送以下文件：
（一）第六條第一項至第九項要求的文件；
（二）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會同意金融債券發(fā)行的文件；
（三）中國人民銀行要求的其他文件。
八、金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司的發(fā)債資金用途應(yīng)當(dāng)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和相關(guān)政策規(guī)定，不得從事與自身主業(yè)無關(guān)的風(fēng)險性投資。
九、本公告未盡事宜按照《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》、《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理操作規(guī)程》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
十、本公告自公布之日起執(zhí)行。中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告[2009]第14號自本公告公布之日起廢止。