第一章 總則

第一條 為依法加強(qiáng)銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)管理，規(guī)范銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)行為，滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作需要，根據(jù)《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《金融違法行為處罰辦法》等法律、法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(下文稱(chēng)銀監(jiān)會(huì))批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)，適用本辦法規(guī)定。

第三條 本辦法所稱(chēng)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)，是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)為滿足監(jiān)管工作需要組織實(shí)施的以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為主要對(duì)象的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)活動(dòng)。銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)是銀行業(yè)監(jiān)管工作的重要組成部分，也是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的重要組成部分。

第四條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的基本任務(wù)是對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析、評(píng)價(jià)和預(yù)警，提供統(tǒng)計(jì)信息和統(tǒng)計(jì)咨詢(xún)意見(jiàn)，實(shí)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查。

第五條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的基本原則是統(tǒng)一規(guī)范、準(zhǔn)確及時(shí)、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、實(shí)事求是。

第六條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)的管理體制。銀監(jiān)會(huì)是組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)管理和監(jiān)督檢查全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的主管部門(mén)。銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。

第七條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度、報(bào)表和數(shù)據(jù)實(shí)行歸口管理，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門(mén)具體負(fù)責(zé)。

第八條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息為基礎(chǔ)，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理信息系統(tǒng)為依托，保障統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)源的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第九條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)應(yīng)運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)，逐步實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化。

第十條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)應(yīng)加強(qiáng)信息透明度建設(shè)，提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息披露的規(guī)范性和及時(shí)性。

第二章 統(tǒng)計(jì)制度與報(bào)表管理

第十一條 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度。銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度是對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對(duì)象、內(nèi)容、表式、方法以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理工作等方面的制度性規(guī)定。

第十二條 銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一管理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表，負(fù)責(zé)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定、頒發(fā)與撤銷(xiāo)。

銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不得制定固定性統(tǒng)計(jì)報(bào)表。因工作需要制定轄內(nèi)臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表，應(yīng)報(bào)上一級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門(mén)備案。

臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表期限一般不超過(guò)一年。

第十三條 對(duì)違反第十二條規(guī)定頒發(fā)的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表，銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕填報(bào)。

第十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)頒布的統(tǒng)計(jì)制度，制定本機(jī)構(gòu)具體的實(shí)施辦法，并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

第三章 統(tǒng)計(jì)資料管理與信息披露

第十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門(mén)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管統(tǒng)計(jì)工作的部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)資料的管理，建立健全統(tǒng)計(jì)資料的審核、整理、交接和存檔等管理制度。

第十六條 銀監(jiān)會(huì)建立統(tǒng)計(jì)信息披露制度，定期向公眾公布銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息。

銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定和授權(quán)，制定轄內(nèi)信息披露制度，報(bào)銀監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)。

第十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)披露監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息，以統(tǒng)計(jì)部門(mén)提供的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)外披露本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息。

第十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外公布有密級(jí)的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料實(shí)行逐級(jí)審批，分級(jí)負(fù)責(zé)制度，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個(gè)人不得擅自對(duì)外公布。

銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的密級(jí)劃分，按有關(guān)保密規(guī)定執(zhí)行。

第四章 統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)

第二十條 銀監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局設(shè)立統(tǒng)計(jì)部門(mén)，分別負(fù)責(zé)全國(guó)和轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。

第二十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門(mén)履行下列職責(zé)：

(一)組織起草各項(xiàng)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度;

(二)收集、匯總、整理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，編制銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表;

(三)整理金融業(yè)統(tǒng)計(jì)資料和有關(guān)國(guó)民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)資料、國(guó)外經(jīng)濟(jì)金融統(tǒng)計(jì)資料;

(四)組織開(kāi)展統(tǒng)計(jì)調(diào)查和統(tǒng)計(jì)分析，提出有關(guān)政策建議;

(五)向有關(guān)部門(mén)提供銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，向公眾披露銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息;

(六)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)和預(yù)警;

(七)組織銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)的推廣和應(yīng)用;

(八)組織開(kāi)展銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查;

(九)組織銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的培訓(xùn);

(十)參與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)制度、辦法的研究制定工作;

(十一)代表銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)參加國(guó)內(nèi)、國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)交流、協(xié)作;

(十二)為有關(guān)國(guó)際組織提供監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息資料，與其他國(guó)家監(jiān)管當(dāng)局就跨境機(jī)構(gòu)監(jiān)管定期交換信息;

(十三)為滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作需要開(kāi)展的其他統(tǒng)計(jì)工作。

第二十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計(jì)部門(mén)或確定一個(gè)主管部門(mén)，集中負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作，提供銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息。

第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管統(tǒng)計(jì)工作的部門(mén)履行下列職責(zé)：

(一)貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)制定的統(tǒng)計(jì)管理辦法和各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度;

(二)收集、匯總、整理并及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料;

(三)完成銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)工作，在本機(jī)構(gòu)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析和預(yù)測(cè);

(四)配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)做好銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查工作;

(五)組織實(shí)施本機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)配套項(xiàng)目的推廣和應(yīng)用。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制，保障負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)工作的部門(mén)切實(shí)履行以上職責(zé)。

第五章 統(tǒng)計(jì)人員

第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)符合以下要求：

(一)具備良好的職業(yè)道德，具備執(zhí)行統(tǒng)計(jì)任務(wù)所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí);

(二)必須實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。

經(jīng)考核不適宜擔(dān)任統(tǒng)計(jì)工作的人員，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

第二十五條 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人的調(diào)動(dòng)，要征求上一級(jí)統(tǒng)計(jì)部門(mén)的意見(jiàn)，任免文件應(yīng)同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)統(tǒng)計(jì)部門(mén)。統(tǒng)計(jì)人員調(diào)動(dòng)工作或者離職，應(yīng)當(dāng)有符合規(guī)定條件的人員接替，必須辦理交接手續(xù)。

第二十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定和工作需要，在統(tǒng)計(jì)部門(mén)或負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)工作的部門(mén)設(shè)置和聘任專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)。

第二十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員有權(quán)：

(一)要求有關(guān)單位和人員如實(shí)提供銀行業(yè)務(wù)資料和信息;

(二)檢查統(tǒng)計(jì)資料的準(zhǔn)確性，要求有關(guān)部門(mén)和人員改正不確實(shí)的統(tǒng)計(jì)資料;

(三)拒報(bào)不符合規(guī)定的統(tǒng)計(jì)報(bào)表，檢舉和揭發(fā)違反統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定、制度的行為。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作人員依照國(guó)家頒布的統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)和本辦法行使上述權(quán)利時(shí)，任何單位和個(gè)人不得非法干預(yù)。

第六章 統(tǒng)計(jì)監(jiān)督與檢查

第二十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門(mén)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。

任何人不得干擾和妨礙統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)法檢查和做出檢查結(jié)論。

第三十條 統(tǒng)計(jì)檢查的內(nèi)容包括：統(tǒng)計(jì)法規(guī)和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度的執(zhí)行情況，統(tǒng)計(jì)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)性情況，統(tǒng)計(jì)資料整理情況，統(tǒng)計(jì)信息披露情況，統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)完備性和安全性，以及其他與統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)的情況。

第三十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，依照有關(guān)程序，可采取下列措施進(jìn)行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查：

(一)進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查;

(二)詢(xún)問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員，要求其對(duì)檢查事項(xiàng)做出說(shuō)明;

(三)查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料、憑證等。還可根據(jù)需要對(duì)臺(tái)賬、原始憑證和會(huì)計(jì)報(bào)表等進(jìn)行核對(duì)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理信息系統(tǒng)中有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)。

統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書(shū)。

第三十二條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查結(jié)果作為考核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理水平和內(nèi)控制度的重要內(nèi)容，納入銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)該機(jī)構(gòu)及相關(guān)高級(jí)管理人員的綜合評(píng)價(jià)、考核當(dāng)中。

第七章 獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰

第三十三條 銀監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)在銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作中做出重要貢獻(xiàn)和取得突出成績(jī)的統(tǒng)計(jì)人員或集體給予獎(jiǎng)勵(lì)。

獎(jiǎng)勵(lì)分為榮譽(yù)獎(jiǎng)勵(lì)和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)按照國(guó)家或者企業(yè)事業(yè)組織的規(guī)定在有關(guān)經(jīng)費(fèi)中開(kāi)支。

第三十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可參照第三十三條對(duì)本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員或集體進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

第三十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條之規(guī)定予以處罰：

(一)虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改及無(wú)理拒報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的;

(二)在接受統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，拒絕提供情況或提供虛假情況以及轉(zhuǎn)移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計(jì)記錄、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料的;

(三)拒不接受或阻撓、抗拒監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查的。

第三十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定屢次漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條之規(guī)定予以處罰。

第三十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違反本辦法第三十五條、第三十六條規(guī)定行為的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照原有的規(guī)定處罰外，還可以視責(zé)任輕重，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條之規(guī)定予以處罰。

第三十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有篡改統(tǒng)計(jì)資料、編造虛假數(shù)據(jù)行為的，應(yīng)視情節(jié)輕重，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職和開(kāi)除的行政處分。

第三十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人對(duì)拒絕、抵制篡改統(tǒng)計(jì)資料或者對(duì)拒絕、抵制編造虛假數(shù)據(jù)行為的統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的人員泄露國(guó)家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。

第八章 附則

第四十一條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十二條 本辦法自2004年11月1日起施行。