一、完善制度體系，推進案防長效機制建設

以建立健全制度為基礎不斷推進案防長效機制建設。一是研究起草《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作指引》，進一步明確銀行業(yè)金融機構(gòu)為案防主體和第一責任人，指導銀行業(yè)金融機構(gòu)健全案防工作體系，提升風險防控水平。二是研究起草《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作評估辦法》，科學考評銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作質(zhì)效，根據(jù)評價結(jié)果進行差異性監(jiān)管，激勵約束相結(jié)合，調(diào)動提升銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作積極性、主動性。三是制訂并實施《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控統(tǒng)計制度(試行)》，提高對銀行業(yè)案防措施監(jiān)測的及時性、有效性和針對性。四是繼續(xù)研究《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責管理辦法》，力爭統(tǒng)一規(guī)范案件責任追究原則和程序，指導案件問責工作，實現(xiàn)案防壓力傳導。五是探索研究《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息披露管理辦法》，積極穩(wěn)妥推進個案信息披露，正面引導社會輿論，通過市場約束等手段推動銀行業(yè)金融機構(gòu)加強案防工作。

二、加大案件查處力度，提高案防工作有效性

以案件查辦促進防范工作，實現(xiàn)“以查促防”。一是對于領導同志批示件，要高度重視，快速反應，積極開展核查工作，認真分析案發(fā)原因，采取有效措施督促整改問責，確保領導批示要求貫徹落實。二是加大對銀行業(yè)大要案的督查力度，通過現(xiàn)場調(diào)查和督導，摸清作案手法，分析案件風險性質(zhì)，查找制度和管理漏洞，嚴肅追究相關人員責任，加強督促整改落實，遏制同質(zhì)同類案件發(fā)生，同時更有效地傳導案防工作要求。三是根據(jù)案件處置三項制度要求，做好案件后續(xù)處置工作，督促屬地監(jiān)管機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)切實履行職責，及時報送案件調(diào)查報告、督查報告、審結(jié)報告及案例材料，提高報送質(zhì)量，不但要就案論案，提出針對性治理措施，提升案件整改效果，而且要舉一反三，查找總結(jié)案件反映出的共性問題，嚴防案件屢查屢犯。

三、建設兩個系統(tǒng)，增強案防工作針對性

以信息系統(tǒng)建設為契機，推進案防非現(xiàn)場監(jiān)測上臺階。一是印發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控統(tǒng)計制度(試行)》，建立案防非現(xiàn)場監(jiān)測指標體系，收集、匯總、監(jiān)測銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作及對監(jiān)管機構(gòu)相關工作要求的落實情況，橫向比較機構(gòu)之間、地區(qū)之間案防工作開展情況，進行多維度的數(shù)據(jù)分析和預警，有針對性地推動機構(gòu)加大案防工作力度，落實防控關口前移工作要求。二是研究建立銀行從業(yè)人員誠信信息統(tǒng)計體系，收集銀行從業(yè)人員受到刑事處罰、行政處罰、紀律處分等信息，為監(jiān)管機構(gòu)審核、審查人員任職資格提供信息支持，為銀行人力資源盡職調(diào)查提供查詢便利，防止銀行從業(yè)人員“帶病”上崗，“帶病”流動。通過系統(tǒng)建設，力爭發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管“指揮棒”和“烽火臺”的功能作用，推動案防工作有效落實。

四、組織開展現(xiàn)場檢查，落實案防監(jiān)管要求

以開展現(xiàn)場檢查為突破口，實現(xiàn)案防工作有效落地。案件防控是商業(yè)銀行內(nèi)部控制和內(nèi)部審計應著力關注的重心，各級監(jiān)管機構(gòu)應按照銀監(jiān)會2013年度現(xiàn)場檢查立項工作實施要點的要求，對2009年至2011年銀行業(yè)金融機構(gòu)百萬元以上案件整改落實情況和輪崗、對賬及內(nèi)審工作情況組織開展現(xiàn)場檢查，并將檢查開展情況、檢查結(jié)果和處理意見及時匯總報告。通過現(xiàn)場檢查，查找銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作中存在的問題和漏洞，總結(jié)交流案件整改經(jīng)驗，實現(xiàn)以查促防。

五、強化信息報送分析，發(fā)揮風險提示預警功能

以案件(風險)信息報送統(tǒng)計制度修訂為起點，提高案件風險分類的針對性。一是各銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機構(gòu)應加強內(nèi)部管理，健全工作機制，增強信息報送的敏感性和主動意識，對案件風險信息遲報、瞞報現(xiàn)象“零容忍”。二是為更準確地反映銀行業(yè)案件信息，更有針對性地開展案防工作，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部是否有人員涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件劃分為三類，對三類案件采取不同的處置辦法。三是按照有關案防制度要求，認真做好案件(風險)信息和案防監(jiān)測指標的登記、匯總和統(tǒng)計分析工作，定期通報案件(風險)信息和案防指標監(jiān)測情況，提高案件風險的識別、監(jiān)測、分析和研判能力，實時關注案防態(tài)勢，深入分析案發(fā)趨勢，發(fā)揮預警效力，為有針對性、有重點地開展案防工作提供信息支持。

六、加強各項保障工作，夯實案防基礎

以調(diào)研為切入點，發(fā)揮合規(guī)文化對案防長效機制建設的基礎作用，以培訓為平臺，努力建設一支合格的案防和安保隊伍，以協(xié)調(diào)為抓手，積極理順案防和安保內(nèi)外部關系。一是開展銀行業(yè)合規(guī)文化建設調(diào)研。多年銀行業(yè)案件查防工作實踐表明，合規(guī)文化建設不僅是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的基石，更是建立案防長效機制的核心，通過合規(guī)文化建設調(diào)研活動，深入了解當前銀行業(yè)合規(guī)建設現(xiàn)狀和存在問題，為進一步研究制定銀行業(yè)合規(guī)文化建設工作方案奠定基礎。二是開展多層次培訓。開展以貫徹落實新出臺案防制度為主要內(nèi)容的制度培訓、案件(風險)信息管理系統(tǒng)應用培訓及與銀行業(yè)協(xié)會共同舉辦的針對銀行業(yè)案防和安保管理人員的輪訓。通過培訓，提升案防和安保隊伍素質(zhì)，切實增強案防制度執(zhí)行力。三是進一步明確機構(gòu)監(jiān)管部門與功能監(jiān)管部門案防工作職責。同時，依據(jù)案件性質(zhì)、影響程度、涉案金額等要素劃分各級監(jiān)管機構(gòu)案件稽查工作范圍，進一步發(fā)揮案防工作聯(lián)席會議功能，實現(xiàn)各部門優(yōu)勢互補。

七、做好銀行業(yè)安保工作，提高安全防范水平

以銀行業(yè)平安運行為目標，努力提升技防、物防、人防水平。對銀行業(yè)金融機構(gòu)而言，一是建立健全系統(tǒng)內(nèi)安全防范責任制，將安全防范工作納入對分支機構(gòu)的年度經(jīng)營考核體系。二是設置專業(yè)安全防范工作部門或配備專職安全防范人員，以專業(yè)的團隊和素質(zhì)應對日益專業(yè)化的作案趨勢。三是按照標準和監(jiān)管要求開展營業(yè)場所安全防范設施建設，加強對物防、技防設備、設施的日常檢查和維護。四是制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度落實和執(zhí)行。五是對成功堵截或者妥善處置安防類案(事)件的，出臺相應的激勵制度，切實調(diào)動一線員工的防范積極性。

各銀監(jiān)局要切實承擔對銀行業(yè)安保工作進行指導、檢查的職責。一是組織對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所物防、技防建設和運行情況、安防制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的安全隱患切實督促整改;對因客觀情況無法整改的，應當因地制宜地指導其采取替代性防護措施，對可以整改但拒不整改或者多次整改不到位的，采取相應監(jiān)管措施。二是全面掌握轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的安防類案(事)件情況，對發(fā)生人員傷亡、造成重大資金和聲譽風險的安防類案(事)件，及時給予現(xiàn)場指導和協(xié)調(diào)。三是通過定期或不定期召開安全防范工作例會或者聯(lián)席會議的形式，進一步強化防范信息和經(jīng)驗的溝通、交流。四是深入剖析典型安防類案(事)件，組織對安全防范工作中出現(xiàn)的新問題進行調(diào)研，提出和采取針對性的防范措施。

中國銀監(jiān)會辦公廳

2013年2月7日