內蒙古自治區村鎮銀行支付結算業務管理辦法（試行）
（國家外匯管理局內蒙古分局）
第一章 總則
第一條 為促進內蒙古自治區村鎮銀行支付結算業務健康發展，規范支付結算業務行為，防范支付風險，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國票據法》、《支付結算辦法》、《銀行業金融機構加入、退出支付系統管理辦法》等法律法規制度，制定本辦法。
第二條 內蒙古自治區轄內村鎮銀行加入支付系統及辦理支付結算業務適用本辦法。
第三條 本辦法所稱村鎮銀行，是指經中國銀行業監督管理部門批準，由境內外金融機構、境內非金融機構企業法人、境內自然人出資，在內蒙古自治區農村（含牧區，以下同）設立的主要為當地農牧民、農牧業和農村牧區經濟發展提供金融服務的銀行業金融機構。
第四條 本辦法所稱代理行，是指與村鎮銀行簽訂業務代理協議，為村鎮銀行辦理支付結算業務的銀行業金融機構。代理行可以是村鎮銀行的主要出資行，也可以是其主要出資行以外的具備辦理支付結算業務資質的其它銀行業金融機構。
本辦法所稱出資行，是指出資發起成立村鎮銀行的一家或幾家銀行業金融機構，并以出資股份占比確定該村鎮銀行主要出資行。
第五條 本辦法所稱支付系統，包括大額支付系統、小額支付系統、全國支票影像交換系統、電子商業匯票系統、網上支付跨行清算系統、同城票據交換系統、中央銀行會計核算電子對賬系統、人民幣銀行結算賬戶管理系統、聯網核查公民身份信息系統等業務子系統。本辦法所稱辦理支付結算業務除村鎮銀行通過前列業務系統辦理的支付結算業務外，還包括票據制版、票據業務專用章刻制等。
第六條 中國人民銀行呼和浩特中心支行及各級分支機構對在內蒙古自治區設立的村鎮銀行加入支付系統及辦理支付結算業務實施準入、監督、考核、評估管理。第二章 基本規定
第七條 村鎮銀行應嚴格按照《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國票據法》、《支付結算辦法》等法律法規制度辦理支付結算業務，防范支付結算業務風險。
第八條 中國人民銀行呼和浩特中心支行及各級分支機構按照管理權限對村鎮銀行加入支付系統及辦理支付結算業務實施資格審查。
第九條 村鎮銀行加入大額支付系統、小額支付系統、全國支票影像交換系統、電子商業匯票系統、網上支付跨行清算系統，應作為其代理行的間接參與者接入。
村鎮銀行申請加入上述業務系統，應由其代理行向中國人民銀行呼和浩特中心支行提出申請，同時由村鎮銀行向人民銀行當地分支機構進行報備。中國人民銀行呼和浩特中心支行進行批復后，辦理相關接入手續。
第十條 村鎮銀行申請接入人民幣銀行結算賬戶管理系統、聯網核查公民身份信息系統、在人民銀行當地分支機構開立存款準備金賬戶、票據制版及票據業務專用章刻制事宜，應依照《內蒙古自治區新設金融機構加入金融管理與服務體系指引》（蒙銀發〔2011〕56 號）的要求進行申請。
當地人民銀行分支機構完成初審后，逐級向中國人民銀行呼和浩特中心支行提出申請。中國人民銀行呼和浩特中心支行進行批復后，由村鎮銀行所在地人民銀行當地分支機構為其辦理相關手續。
第十一條 村鎮銀行申請加入中央銀行會計核算電子對帳系統、同城票據交換系統，應依照《內蒙古自治區新設金融機構加入金融管理與服務體系指引》向人民銀行當地分支機構提出申請，審核通過后，辦理相關加入手續。
第十二條 村鎮銀行應在獲批籌備后，至少在獲批正式開業前30 個工作日前填寫《銀行業（證券期貨業、保險業）機構加入人民銀行管理與服務體系申請表》，就第十條、第十一條所列業務事項向人民銀行當地分支機構提出申請。
第十三條 村鎮銀行在申請票據制版時，與主要出資行使用相同行徽標識的，應提供主要出資行同意在票據上使用其行徽標識的書面授權證明。
第十四條 中國人民銀行呼和浩特中心支行按照規定賦予村鎮銀行法人機構銀行機構代碼（支付系統行號），規定匯票專用章、本票專用章、結算專用章的規格和式樣。第三章 申請流程
第十五條 村鎮銀行在獲開業批復并取得《金融許可證》、《營業執照》后，委托其代理行以行發文向人民銀行呼和浩特中心支行提出加入大額支付系統、小額支付系統、全國支票影像交換系統、電子商業匯票系統、網上支付跨行清算系統的申請。
村鎮銀行在經中國人民銀行批準加入大額支付系統后，方可向人民銀行當地分支機構申請接入人民幣銀行結算賬戶管理系統。在正式接入人民幣銀行結算賬戶管理系統后，人民銀行當地分支機構可為其辦理接入聯網核查公民身份信息系統、同城票據交換系統、中央銀行會計核算電子對賬系統及開立存款準備金賬戶事宜。
第十六條 村鎮銀行加入人民銀行大額支付系統、小額支付系統、全國支票影像交換系統、電子商業匯票系統、網上支付跨行清算系統，其代理行向人民銀行呼和浩特中心支行提出申請時，應同時在支付系統行名行號系統中進行數據申報。第四章 開立存款準備金賬戶及中央銀行會計核算電子對賬系統管理
第十七條 村鎮銀行向所在地人民銀行當地分支機構提出開立存款準備金賬戶申請，應提供以下資料：
（一）申請開立存款準備金賬戶的行發文；（二）《金融許可證》復印件；（三）《營業執照》復印件；（四）會計核算及資金清算的內控管理制度；（五）法定代表人或單位負責人身份證復印件以及被授權人身份證復印件。
村鎮銀行所提供《金融許可證》、《營業執照》復印件上需加蓋單位公章，并提供原件由人民銀行當地分支機構進行審核。
第十八條 人民銀行當地分支機構支付結算業務主管部門對村鎮銀行提供的上述資料初審完成后，逐級向中國人民銀行呼和浩特中心支行提出申請。
中國人民銀行呼和浩特中心支行支付結算業務主管部門審核完成后，逐級進行批復。
第十九條 人民銀行當地分支機構依據呼和浩特中心支行同意為村鎮銀行開立存款準備金賬戶的批復及中國人民銀行《中央銀行會計集中核算系統操作規程》相關規定，要求村鎮銀行提供以下資料：
（一）中國人民銀行開戶申請書；（二）預留印鑒卡片一式三份。
村鎮銀行須認真填寫相關要素并加蓋預留印鑒。
第二十條 人民銀行當地分支機構支付結算業務主管部門對申請書、預留印鑒卡片審核無誤后，通知會計營業部門為其辦理開戶手續。
第二十一條 村鎮銀行加入中央銀行會計核算電子對賬系統，應提交以下資料：
（一）銀行機構代碼信息；（二）直接管轄行銀行機構代碼信息；（三）《中央銀行會計核算電子對賬系統用戶信息申請表》。
人民銀行當地分支機構對村鎮銀行提供資料審查無誤后，向盟市中心支行電子對賬系統業務主管部門提出申請；盟市中心支行電子對賬系統業務主管部門審核無誤，由系統主管操作員為村鎮銀行完成接入系統相關操作。
盟市中心支行電子對賬系統業務主管部門為盟市中心支行會計財務科或營業部門，視各盟市中心支行實施電子對賬系統管理的具體職能部門而定。
呼和浩特轄區村鎮銀行接入電子對賬系統，由村鎮銀行向人民銀行當地分支機構提出申請。人民銀行當地分支機構對村鎮銀行提供資料審核無誤后，向中國人民銀行呼和浩特中心支行營業部報送接入申請。中國人民銀行呼和浩特中心支行營業部審核無誤，由系統主管操作員為村鎮銀行完成接入系統相關操作。第五章 支付系統各業務子系統管理
第二十二條 村鎮銀行加入支付系統（即大額支付系統、小額支付系統），由其代理行向中國人民銀行呼和浩特中心支行提出申請，應提供以下資料：
（一）申請文件，應對村鎮銀行的全稱、機構注冊所在地、支付結算業務狀況、內部管理狀況、設備和人員配備情況、業務培訓情況、與代理行的代理業務事項、資金清算方式等進行描述；（二）《金融許可證》復印件；（三）《營業執照》復印件；（四）銀行業監督管理機構同意開業批復復印件；（五）代理行支付系統內部管理制度；（六）代理行支付系統應急處置預案；（七）代理行與村鎮銀行簽訂的資金清算協議；（八）其他需提供材料。
同時，代理行還應在行名行號管理系統中為村鎮銀行申請間接參與者行名行號，人民銀行總行審核確定該機構加入支付系統日期，通過行名行號管理系統公布后生效。
第二十三條 村鎮銀行加入全國支票影像交換系統，由代理行向中國人民銀行呼和浩特中心支行提出申請，應提供以下資料：
（一）申請文件。應對村鎮銀行的全稱、機構注冊所在地、支付結算業務狀況、設備和人員配備情況、業務培訓情況、接入模式等進行描述；（二）《金融許可證》復印件；（三）《營業執照》復印件；（四）支票影像系統內部管理制度；（五）其他需提供材料。
同時，代理行還應在行名行號管理系統進行系統申報，待中國人民銀行審核確定該機構加入支票影像系統日期，并通過行名行號管理系統公布后，為其辦理接入手續。
第二十四條 村鎮銀行加入電子商業匯票系統，由代理行向中國人民銀行呼和浩特中心支行提出申請，應提供以下資料：
（一）《電子商業匯票系統新增系統參與者加入申請書》；（二）《電子商業匯票系統新增系統參與者清單》，須以紙質和電子版方式同時報送；（三）電子商業匯票系統內部管理制度；（四）其他需提供材料。
中國人民銀行呼和浩特中心支行支付結算業務主管部門審核批復后，由其代理行在人民銀行呼和浩特中心支行清算中心辦理接入手續。
第二十五條 村鎮銀行加入網上支付跨行清算系統，由其代理行向中國人民銀行呼和浩特中心支行提出申請，應提供以下資料：
（一）申請文件。應對村鎮銀行的全稱、機構注冊所在地、網上銀行業務開展狀況、網上銀行業務內部控制機制、人員配備情況、業務培訓情況、資金清算方式等進行描述；（二）《金融許可證》復印件；（三）《營業執照》復印件；（四）本行網上銀行支付系統及跨行清算系統內部管理制度；（五）其他需提供材料。
同時，代理行還應在行名行號管理系統進行系統申報，待人民銀行總行審核確定該機構加入支付系統日期，并通過行名行號管理系統公布。第六章 人民幣銀行結算賬戶管理系統及聯網核查公民身份信息系統管理
第二十六條 村鎮銀行加入大額支付系統后，如加入人民幣銀行結算賬戶管理系統，應向人民銀行當地分支機構提出申請，并依據蒙銀發〔2010〕91 號文件規定提供以下資料：
（一）申請文件。應對村鎮銀行的全稱、機構注冊所在地、支付結算業務狀況、賬戶內部管理制度及內控情況、設備和人員配備情況、業務培訓情況等進行描述；（二）《金融許可證》復印件；（三）《營業執照》復印件；（四）支付系統行名行號申報系統村鎮銀行行號生效屏幕截圖。
人民銀行當地分支機構支付結算業務主管部門完成初審后，逐級向人民銀行呼和浩特中心支行報送申請。
中國人民銀行呼和浩特中心支行支付結算業務主管部門審核完成后，進行批復，并組織或授權人民銀行當地分支機構組織對村鎮銀行賬戶管理人員、經辦人員業務知識測驗。
村鎮銀行賬戶業務知識測驗合格，由人民銀行當地分支機構為其辦理人民幣銀行結算賬戶管理系統相關接入手續，村鎮銀行應提供以下資料：
（一）申請正式接入系統的文件；（二）《新增銀行機構代碼信息申請書》；（三）賬戶管理系統三級操作員姓名及聯系電話；（四）人民銀行當地分支機構其它所需資料。
人民銀行當地分支機構審核通過后，為其具體辦理接入系統事宜。
第二十七條 村鎮銀行接入人民幣銀行結算賬戶管理系統后，由人民銀行當地分支機構為其辦理加入聯網核查公民身份信息系統相關手續，村鎮銀行應提供以下資料：
（一）接入聯網核查公民身份信息系統的申請文件；（二）聯網核查系統二級操作員用戶代碼、姓名及聯系電話。
人民銀行當地分支機構審核通過后，為其具體辦理接入系統事宜，并要求村鎮銀行在5 個工作日內向當地人民銀行報備賬戶系統業務人員。
第二十八條 村鎮銀行加入同城票據交換系統，向人民銀行當地分支機構支付結算業務主管部門提出申請，應提供以下資料：
（一）申請文件。應對村鎮銀行全稱、機構注冊所在地、支付結算業務狀況、內部管理狀況、同城票據交換設備和人員配備情況等進行描述；（二）銀行業監督管理機構有關批文；（三）《金融許可證》復印件；（四）《營業執照》復印件；（五）當地人民銀行同城票據交換準入其他相關資料。
人民銀行當地分支機構審核通過后，為其辦理同城票據交換準入具體事宜。第七章 票據、印章管理第
第二十九條 村鎮銀行辦理支付結算業務，應使用人民銀行統一規定格式式樣的票據憑證，嚴禁擅自設計印制票據。
第三十條 村鎮銀行應在中國人民銀行指定的票據印制廠家印制票據。
第三十一條 村鎮銀行辦理票據和其他跨行支付結算業務，在提出交換的票據、結算憑證上應加蓋人民銀行統一規定種類、規格和式樣的業務用章。
第三十二條 村鎮銀行申請支票、本票制版，應向人民銀行當地分支機構提出申請，提供以下資料：
（一）申請文件。應對村鎮銀行的全稱、機構注冊所在地、支付結算業務狀況、票據業務內部管理制度及內控情況、申請票據制版的票據種類、業務培訓情況等進行描述；（二）《金融許可證》復印件；（三）《營業執照》復印件；（四）銀行業監督管理機構同意開業批復復印件；（五）村鎮銀行行名行徽字體和格式樣式紙質文檔及電子文檔；（六）村鎮銀行主要出資行同意其在票據上使用、行徽標識的授權書。
人民銀行當地分支機構支付結算業務主管部門初審通過后，逐級向中國人民銀行呼和浩特中心支行提出申請。
中國人民銀行呼和浩特中心支行支付結算業務主管部門審核完成后，向中國人民銀行提出申請。中國人民銀行批復后，由中國人民銀行呼和浩特中心支行逐級轉發批復并執行。
第三十三條 村鎮銀行申請匯票票據制版及印章刻制，應向人民銀行當地分支機構提出申請，并提供以下資料：
（一）申請文件。應對村鎮銀行的全稱、機構注冊所在地、支付結算業務狀況、匯票業務內部管理制度及內控情況等進行描述；（二）《金融許可證》復印件；（三）《營業執照》復印件；（四）主要出資行同意開辦匯票業務的批復；（五）重要空白憑證管理業務制度、業務印章管理制度及操作規程；（六）支付系統行名行號申報系統村鎮銀行行號生效截圖；（七）與其支付結算業務代理行簽訂的支付結算代理協議。
人民銀行當地分支機構支付結算業務主管部門初審完成后，逐級向中國人民銀行呼和浩特中心支行報送申請。
中國人民銀行呼和浩特中心支行支付結算業務主管部門審核完成后，向中國人民銀行提出申請。中國人民銀行批復后，由中國人民銀行呼和浩特中心支行逐級轉發批復并執行。
第三十四條 匯票專用章、本票專用章由村鎮銀行向人民銀行當地分支機構提出申請并履行相關手續，由中國人民銀行呼和浩特中心支行在經公安機關批準，具有承制公章資格的印章經營單位統一刻制。
結算專用章式樣按照《中國人民銀行辦公廳關于規范銀行匯票專用章事項的通知》（銀辦發〔2006〕54 號）的規定執行，由村鎮銀行以法人為單位或經法人授權，自行選擇經公安機關批準，具有承制公章資格的印章經營單位刻制并配發。第八章 支付結算業務信息報送管理
第三十五條 為全面、完整地掌握轄區村鎮銀行支付結算業務狀況，保證支付結算業務信息報送質量，依據《中國人民銀行辦公廳關于報送金融機構支付結算業務報表的通知》（銀辦發〔2005〕341 號）、《中國人民銀行辦公廳關于調整支付結算業務報表報送時間的通知》（銀辦發〔2009〕257 號）和《中國人民銀行辦公廳關于支付結算業務報表填報有關事項的通知》（〔2006〕76 號）要求，村鎮銀行應按規定向人民銀行報送支付結算業務信息。
第三十六條 村鎮銀行應指定專（兼）職人員負責支付信息報送工作，所報送支付結算業務信息包括支付結算業務報表及支付信息分析報告。
第三十七條 村鎮銀行應按照中國人民銀行呼和浩特中心支行支付結算管理部門的要求，及時、準確、完整地報送支付結算業務報表及分析材料。支付信息分析材料要求內容反映全面、重點突出、主要觀點需有數據支持及實例佐證。
第三十八條 支付結算業務報表于每季后2 日內向人民銀行當地分支機構報送，并隨支付結算業務報表編報《報表說明》。支付信息分析報告于每季后10日內向當地人民銀行分支機構報送，同時抄報中國人民銀行呼和浩特中心支行支付結算處。第九章 紀律與責任
第三十九條 村鎮銀行向人民銀行申請加入支付系統及開辦各項支付結算業務，所提供資料應真實、完整、準確，嚴禁提供虛假資料。發現以欺騙式方式申請加入支付系統和開辦支付結算業務的，人民銀行將依據《銀行業金融機構加入、退出支付系統管理辦法》、《聯網核查公民身份信息系統操作規程》、《全國支票影像交換系統業務處理辦法》及《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等制度規章強制其退出支付系統相關業務子系統、取消或停辦其開辦各項支付結算業務的資格。
第四十條 村鎮銀行加入支付系統并開辦各項支付結算業務后，中國人民銀行呼和浩特中心支行及各級分支機構將對其實施監督管理和考核，并對其主要出資行、代理行增加發起村鎮銀行支付結算業務考核內容。
第四十一條 村鎮銀行在未經人民銀行批準開立存款準備金賬戶之前已開展吸收存款、發放貸款、辦理結算業務的，依照中國人民銀行關于存款準備金管理相關規定及《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條予以處罰。
第四十二條 村鎮銀行未經人民銀行批準加入人民幣銀行結算賬戶管理系統之前，人民銀行各級分支機構職能部門對其在其他金融機構開立的金融機構存放同業資金專用存款賬戶，不得批準提現。對違反人民幣結算賬戶管理辦法為村鎮銀行提供賬戶服務的開戶行，人民銀行將按照人民幣銀行結算賬戶相關制度規定進行處罰。
第四十三條 中國人民銀行呼和浩特中心支行及其分支機構依據相關法律法規對村鎮銀行嚴重違規業務行為進行處罰，直至采取強制退出支付系統各相關業務子系統，取消開辦支付結算業務資格等措施。
第四十四條 本辦法發布前未按照相關規定開辦本辦法所包含各項支付結算業務的村鎮銀行，應于辦法發布之日起30 個工作日內向人民銀行當地分支機構補報相應手續，如不執行將按照本辦法第四十二條予以處理。第十章 附則
第四十五條 本辦法由中國人民銀行呼和浩特中心支行負責解釋。
第四十六條 本辦法自發布之日起施行。