蘇州工業(yè)園區(qū)跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務試點管理暫行辦法
（2014年06月23日 中國人民銀行蘇州市中心支行）
第一章 總 則
第一條 為進一步推進跨境人民幣業(yè)務發(fā)展，支持蘇州工業(yè)園區(qū)開展中新金融合作創(chuàng)新試點，防范風險，根據(jù)中新兩國政府有關(guān)協(xié)議及國務院批示精神、《中華人民共和國中國人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱蘇州工業(yè)園區(qū)（以下簡稱園區(qū)）是指蘇州工業(yè)園區(qū)全部行政區(qū)域。
第三條 本辦法所稱新加坡銀行機構(gòu)是指在新加坡注冊成立的銀行業(yè)金融機構(gòu)，包括中資商業(yè)銀行在新加坡設立的分支機構(gòu)；本辦法所稱境內(nèi)銀行機構(gòu)是指在蘇州地區(qū)（不含下轄縣級市）設立的銀行業(yè)金融機構(gòu)。
第四條 本辦法所稱蘇州工業(yè)園區(qū)內(nèi)企業(yè)（以下簡稱園區(qū)內(nèi)企業(yè)）是指在蘇州工業(yè)園區(qū)注冊成立并在園區(qū)實際經(jīng)營或投資的企業(yè)。
第五條 本辦法所稱蘇州工業(yè)園區(qū)內(nèi)個人（以下簡稱園區(qū)內(nèi)個人）是指在園區(qū)內(nèi)18周歲以上、擁有該地區(qū)戶籍并具有完全民事行為能力的境內(nèi)自然人，以及在該地區(qū)內(nèi)工作、生活并能夠提供1年以上當?shù)丶{稅證明或社保繳納證明的非本地戶籍境內(nèi)自然人、在園區(qū)內(nèi)工作或在該地區(qū)合法居留1年以上的境外自然人。
第六條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)、個人及境內(nèi)銀行機構(gòu)應依據(jù)本辦法的規(guī)定，在真實、合法的交易基礎上開展相關(guān)業(yè)務，并履行提供相應資料及備案等相關(guān)義務，同時按照有關(guān)規(guī)定報送跨境人民幣業(yè)務信息及國際收支統(tǒng)計申報信息。
第七條 境內(nèi)銀行機構(gòu)應當在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務”、“盡職審查”三項原則的基礎上依據(jù)本辦法的規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務，履行相應真實性審核責任，同時認真履行信息報送義務，及時、準確、完整地向中國人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送跨境人民幣業(yè)務信息。
第八條 中國人民銀行蘇州市中心支行（以下簡稱當?shù)厝嗣胥y行）在上級人民銀行的指導下，根據(jù)本辦法對園區(qū)內(nèi)跨境人民幣業(yè)務實施監(jiān)督管理。
第二章 跨境人民幣貸款業(yè)務
第九條 本辦法所稱跨境人民幣貸款是指新加坡銀行機構(gòu)向符合條件的園區(qū)內(nèi)企業(yè)或項目發(fā)放的人民幣貸款。
第十條 當?shù)厝嗣胥y行會同蘇州工業(yè)園區(qū)管委會，根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)政策和園區(qū)發(fā)展需求，于每年度末共同擬定并發(fā)布園區(qū)跨境人民幣貸款負面行業(yè)清單，限制負面清單內(nèi)的行業(yè)重新加坡銀行機構(gòu)借入人民幣貸款。
境內(nèi)銀行機構(gòu)不得為從事負面清單行業(yè)的企業(yè)辦理跨境人民幣貸款業(yè)務。
第十一條 中國人民銀行南京分行根據(jù)新加坡人民幣業(yè)務發(fā)展情況、蘇州工業(yè)園區(qū)發(fā)展需求和國內(nèi)宏觀調(diào)控的需要，對蘇州工業(yè)園區(qū)獲得新加坡人民幣貸款實施余額管理。
第十二條 新加坡銀行機構(gòu)向園區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)放的跨境人民幣貸款的利率、期限等事項由借貸雙方按照貸款實際用途在合理范圍內(nèi)自主確定。
第十三條 當?shù)厝嗣胥y行會同蘇州工業(yè)園區(qū)管委會，建立“園區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境人民幣貸款信息登記系統(tǒng)”（以下簡稱“登記系統(tǒng)”），實時記載當年新加坡銀行機構(gòu)對園區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)放跨境人民幣貸款的相關(guān)信息。園區(qū)跨境人民幣貸款投放額度變化情況應通過“登記系統(tǒng)”實時向境內(nèi)銀行機構(gòu)公布。辦理園區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境人民幣貸款業(yè)務的境內(nèi)銀行機構(gòu)，應在開辦業(yè)務前聯(lián)網(wǎng)接入“登記系統(tǒng)”。
第十四條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理跨境人民幣貸款業(yè)務前，應確定一家境內(nèi)銀行機構(gòu)作為主辦業(yè)務銀行，并通過該銀行在“登記系統(tǒng)”上查詢當前可借入跨境人民幣貸款的額度。當擬借入跨境人民幣貸款金額不超過當前可借入跨境人民幣貸款額度的，方可向主辦業(yè)務銀行提交辦理貸款業(yè)務的申請。
第十五條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)在辦理跨境人民幣貸款前，應向主辦業(yè)務銀行提交相關(guān)材料，主辦業(yè)務銀行應對借款企業(yè)提交的材料進行真實性審核。審核無誤后，應于收到上述資料次日前將有關(guān)信息錄入至“登記系統(tǒng)”，待得到“登記系統(tǒng)”成功登記信息后，方可辦理相關(guān)開戶和資金匯劃手續(xù)。
第十六條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理向新加坡銀行機構(gòu)的跨境人民幣貸款手續(xù)時，應在主辦業(yè)務銀行開立一個人民幣一般存款賬戶，專門用于跨境人民幣貸款的資金收付。該賬戶存款利率按照中國人民銀行公布的活期存款利率執(zhí)行。
第十七條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)借入的跨境人民幣貸款應按照貸款合同約定的用途使用，并確保用于實體經(jīng)濟的發(fā)展，其主辦業(yè)務銀行應對借款企業(yè)跨境人民幣貸款資金使用的真實性進行盡職審核。企業(yè)借入的人民幣資金實行專戶存儲，該賬戶資金不得用于投資有價證券和金融衍生品，不得用于購買理財產(chǎn)品、不得用于購買非自用房產(chǎn)、不得用于除借款人集團公司以外企業(yè)的委托貸款。
第十八條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)償還新加坡銀行機構(gòu)跨境人民幣貸款本息時，應憑貸款合同、支付命令函、納稅證明等材料到主辦業(yè)務銀行辦理。
第十九條 境內(nèi)銀行機構(gòu)在為園區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理跨境人民幣貸款提款、還本付息等業(yè)務后，應于次日前將相關(guān)信息錄入“登記系統(tǒng)”。
第二十條 境內(nèi)金融機構(gòu)和企業(yè)可根據(jù)《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國物權(quán)法》及《中國人民銀行關(guān)于明確跨境人民幣業(yè)務相關(guān)問題的通知》等相關(guān)規(guī)定，以保函、抵押或質(zhì)押等形式，為園區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境人民幣貸款提供擔保。
第三章 股權(quán)投資基金人民幣對外投資業(yè)務
第二十一條 本辦法所稱股權(quán)投資基金人民幣對外投資業(yè)務是指在園區(qū)設立的股權(quán)投資基金以人民幣形式對新加坡等東盟地區(qū)的投資業(yè)務，包括投資收益及分紅等權(quán)益的管理。
允許在園區(qū)內(nèi)設立的股權(quán)投資基金以人民幣開展對外投資業(yè)務。
第二十二條 園區(qū)內(nèi)的股權(quán)投資基金在辦理人民幣投資資金匯出前，應確定一家境內(nèi)銀行機構(gòu)作為其主辦業(yè)務銀行，并通過該銀行向當?shù)厝嗣胥y行提交以下資料履行備案手續(xù)：
（一）投資基金成立的基本情況（包括但不限于基金發(fā)起人、基金規(guī)模，投資方向等）；
（二）投資基金的章程或協(xié)議；
（三）股權(quán)投資基金營業(yè)執(zhí)照和組織機構(gòu)代碼書；
（四）蘇州工業(yè)園區(qū)相關(guān)部門出具的備案通知；
（五）有關(guān)商務部門核準的對外投資文件；
（六）人民銀行要求提供的其他文件或材料。
主辦業(yè)務銀行應對投資企業(yè)提交的材料進行真實性審核，并向當?shù)厝嗣胥y行辦理備案手續(xù)。
第二十三條 主辦業(yè)務銀行在向當?shù)厝嗣胥y行辦理備案手續(xù)后，可為相關(guān)股權(quán)投資基金開立一個人民幣專用存款賬戶，專門用于股權(quán)投資基金境外投資資金的存放和匯出。該專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。
第二十四條 已辦理對外投資的股權(quán)投資基金，可將境外投資本金及投資收益資金匯回。境外投資本金及投資收益匯回的，股權(quán)投資基金應按投資項目在主辦業(yè)務銀行開立一個人民幣專用存款賬戶專門用于資金存放。該專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。超出境外投資本金的投資收益部分，股權(quán)投資基金應向園區(qū)銀行提交境外完稅證明等相關(guān)資料后，方可辦理匯回及入賬手續(xù)。
第四章 園區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)行人民幣債券
第二十五條 本辦法所稱人民幣債券是指園區(qū)內(nèi)企業(yè)在新加坡發(fā)行的、以人民幣計價并按約定還本付息的有價證券。
第二十六條 允許在園區(qū)內(nèi)注冊并有實際經(jīng)營和投資的企業(yè)在新加坡發(fā)行人民幣債券，鼓勵發(fā)債所籌資金在境外使用。人民銀行根據(jù)宏觀調(diào)控需要，對發(fā)債所得人民幣資金回流中國境內(nèi)使用進行管理。
第二十七條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)在籌辦發(fā)行人民幣債券前，應選擇一家境內(nèi)銀行機構(gòu)作為主辦業(yè)務銀行，并通過該行向當?shù)厝嗣胥y行提交以下資料履行備案手續(xù)：
（一）相關(guān)部門的批準文件；
（二）董事會同意發(fā)行人民幣債券的決議或具有相同法律效力的文件；
（三）擬發(fā)債規(guī)模、期限及募集資金用途；
（四）人民幣債券發(fā)行方案；
（五）發(fā)行人最近三年的財務報告和審計報告；
（六）法律意見書；
（七）《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（副本）復印件；
（八）蘇州工業(yè)園區(qū)相關(guān)部門出具的備案通知；
（九）人民銀行要求提供的其他文件或材料。
主辦業(yè)務銀行應對發(fā)債企業(yè)提交的材料進行真實性審核，并向當?shù)厝嗣胥y行辦理備案手續(xù)。
第二十八條 當?shù)厝嗣胥y行對予以備案的企業(yè)發(fā)放《蘇州工業(yè)園區(qū)企業(yè)發(fā)行人民幣債券備案證明》，相關(guān)企業(yè)取得備案證明后方可向新加坡有關(guān)機構(gòu)辦理發(fā)行人民幣債券的有關(guān)手續(xù)。
第二十九條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)可按人民銀行有關(guān)銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，向主辦業(yè)務銀行申請開立一個人民幣專用存款賬戶，專門用于存放經(jīng)人民銀行同意從境外匯入的發(fā)債募集資金。該賬戶的存款利率按人民銀行公布的活期存款利率執(zhí)行，資金應當嚴格按照在債券募集說明書約定的使用范圍內(nèi)使用，不得挪作他用，不得支取現(xiàn)金。
主辦業(yè)務銀行應對企業(yè)境外募集資金用途的真實性進行盡職審核。
第五章 個人經(jīng)常項下跨境人民幣業(yè)務
第三十條 園區(qū)內(nèi)個人可以辦理貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易以及其他經(jīng)常項目的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務。
園區(qū)內(nèi)個人可辦理與跨境電子商務相關(guān)的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務。境內(nèi)銀行機構(gòu)可與依法取得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務許可的支付機構(gòu)合作，為個人跨境電子商務提供人民幣結(jié)算服務。
第三十一條 園區(qū)內(nèi)個人辦理經(jīng)常項下跨境人民幣業(yè)務的，可在境內(nèi)銀行機構(gòu)開立專門用于辦理相關(guān)業(yè)務的個體工商戶專用存款賬戶或個人人民幣銀行結(jié)算賬戶。
第三十二條 園區(qū)內(nèi)個人應當在真實、合法的交易基礎上開展跨境貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算，并及時記錄跨境貿(mào)易和人民幣資金收付情況。
第三十三條 境內(nèi)銀行機構(gòu)可在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務”和“盡職審查”三原則的基礎上，憑區(qū)內(nèi)個人提交的業(yè)務憑證或收付款說明，直接為其辦理經(jīng)常項下的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務。
第六章 個人對外直接投資跨境人民幣業(yè)務
第三十四條 園區(qū)內(nèi)個人可以使用本人自有金融資產(chǎn)進行對外直接投資。園區(qū)內(nèi)個人辦理人民幣對外直接投資業(yè)務，應向辦理業(yè)務的境內(nèi)銀行機構(gòu)如實提供個人身份證明、個人收入說明等個人資料。
境內(nèi)銀行機構(gòu)應根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)履行對個人資料的保密義務。
第三十五條 園區(qū)內(nèi)個人可通過新設、并購、參股等方式在境外設立非金融企業(yè)或取得既有非金融企業(yè)的所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營管理權(quán)等權(quán)益，也可將境外直接投資所得的利潤留存境外用于再投資。
第三十六條 園區(qū)內(nèi)個人辦理跨境人民幣對外直接投資，應選擇一家境內(nèi)銀行機構(gòu)作為其主辦業(yè)務銀行，開立一個專門用于辦理對外投資的個體工商戶專用存款賬戶或個人人民幣結(jié)算賬戶。主辦業(yè)務的境內(nèi)銀行機構(gòu)不得為此類賬戶辦理與人民幣對外投資業(yè)務無關(guān)的結(jié)算業(yè)務。
第三十七條 園區(qū)內(nèi)個人可以將其境外人民幣直接投資本金及收益匯回境內(nèi)，相關(guān)人民幣資金應匯入在主辦業(yè)務的境內(nèi)銀行機構(gòu)開立的專門用于對外投資的個體工商戶專用存款賬戶或個人人民幣結(jié)算賬戶。
第三十八條 園區(qū)內(nèi)個人辦理人民幣對外直接投資資金往來業(yè)務時，應向境內(nèi)銀行機構(gòu)提交有關(guān)境內(nèi)外機構(gòu)出具的相關(guān)證明材料；對外直接投資資金匯出后，應向園區(qū)商務主管部門備案。
第七章 跨境人民幣業(yè)務監(jiān)督
第三十九條 當?shù)厝嗣胥y行履行跨境人民幣業(yè)務監(jiān)管職能，對園區(qū)內(nèi)企業(yè)、個人和境內(nèi)銀行機構(gòu)開展跨境人民幣業(yè)務進行指導，實施非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。
第四十條 境內(nèi)銀行機構(gòu)應當按照現(xiàn)行人民幣銀行賬戶管理規(guī)定，為園區(qū)內(nèi)企業(yè)、個人辦理人民幣銀行賬戶業(yè)務。
第四十一條 境內(nèi)銀行機構(gòu)辦理個人人民幣對外投資業(yè)務時，應為辦理業(yè)務的園區(qū)內(nèi)個人建立身份資料檔案，其中應包括個人身份、財產(chǎn)狀況、收入狀況等重要信息。
第四十二條 境內(nèi)銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)有明顯與個人身份、財產(chǎn)及收入狀況不符或其他異常境內(nèi)外人民幣資金往來活動時，應及時向當?shù)厝嗣胥y行報告。
第四十三條 境內(nèi)銀行機構(gòu)應當按照《中華人民共和國反洗錢法》和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，切實履行反洗錢和反恐融資義務，預防洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。
第四十四條 園區(qū)內(nèi)企業(yè)、個人和境內(nèi)銀行機構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，當?shù)厝嗣胥y行可以停止其辦理本辦法所規(guī)范的相關(guān)跨境人民幣業(yè)務；違反人民銀行其他法規(guī)的，依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行處罰；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)追究其刑事責任。
第八章 附 則
第四十五條 本辦法由中國人民銀行南京分行負責解釋、修改。
第四十六條 本辦法自發(fā)布之日起實施。