伊犁哈薩克自治州人民政府辦公廳關于推進中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創新業務試點工作的意見
（伊州政辦發〔2014〕25號）
霍爾果斯經濟開發區管委會，自治州直屬各縣市人民政府，自治州人民政府各有關部門，都拉塔口岸管委會：
為加快推進中哈霍爾果斯國際邊境合作中心（以下簡稱“合作中心”）金融創新試點工作，努力將合作中心建設成為自治區“關外”離岸人民幣金融創新試點區，促進霍爾果斯經濟開發區建設，經自治州人民政府同意，就加強業務合作、改善金融服務，推進跨境人民幣創新業務試點工作提出以下意見。
一、指導思想
認真貫徹《國務院關于支持喀什、霍爾果斯經濟開發區建設的若干意見》（國發〔2011〕33號）要求，結合《中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會關于金融支持喀什霍爾果斯經濟開發區建設的意見》（銀發〔2012〕239號）、《中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創新業務試點管理辦法》（烏銀發〔2013〕119號）（以下簡稱《辦法》）精神，大力支持合作中心有效開展跨境人民幣創新業務試點工作，加速國內外資本、技術、人才等各類資源向合作中心聚集，努力推進霍爾果斯經濟開發區建設。
二、跨境人民幣創新業務的范圍
（一）跨境人民幣創新業務主要指在合作中心注冊的銀行業金融機構（以下簡稱中心內銀行）和企業（以下簡稱“中心內企業”）開展的人民幣結算和融資業務。
（二）跨境人民幣創新業務主要包括：中心內銀行可以直接到境外融資、發放貸款，且不占國內貸款規模；中心內企業可以在境外直接融資；境外企業在中心內銀行開立的NRA賬戶（即境外企業在境內銀行開立的人民幣結算賬戶）可以開展定期存款、現金支取、融資和擔保業務；在合作中心可開展人民幣與中亞國家貨幣掛牌、計價、兌換及結算業務。
三、開展跨境人民幣創新業務的目的
（一）將合作中心打造成人民幣國際化的戰略窗口。在合作中心開辦離岸人民幣業務，進一步擴大人民幣跨境貿易結算規模，幫助建立人民幣在中亞乃至國際市場的計價、交易、自由兌換和國際儲備貨幣的功能，將合作中心打造成為人民幣國際化戰略的“試驗田”和突破口。
（二）發揮合作中心向西開放橋頭堡作用。在合作中心開辦離岸人民幣業務，將大大提升霍爾果斯經濟開發區的國際影響力，有利于增強經濟發展活力，支持新疆更多的企業“走出去”，拓展國際市場空間，豐富開放發展內涵，助推新疆向西開放戰略的實施。
（三）帶動區域經濟協調發展。在合作中心開辦離岸人民幣業務，有利于營造霍爾果斯經濟開發區良好的投資環境，促進資本、產業、人才聚集，有助于打造區域經濟發展的新引擎，從而輻射、帶動伊犁、新疆、乃至全國的加速發展，對帶動區域經濟協調發展起到強大的推動作用。
（四）幫助州直更多的企業獲得低成本融資。通過合作中心打通與國際金融市場人民幣資金流動和融通通道，開辟了資金向合作中心聚集的直通高速路，有助于吸引境外更多的銀行、企業進駐合作中心注冊，幫助州直更多企業獲得低成本融資，支持州直經濟社會快速發展。
（五）將合作中心打造成“兩個中心”。在合作中心開辦離岸人民幣業務，將加速合作中心金融創新、擴大金融開放，對打造國際金融融資中心、中國--中亞本外幣掛牌交易結算中心產生積極的帶動作用。
（六）提升霍爾果斯經濟開發區貿易層次和水平。在合作中心開辦離岸人民幣業務帶來的人才流、資金流、貨物流，將帶動霍爾果斯經濟開發區基礎設施建設及投資，促進商貿、金融、航空及電子信息化等相關領域的服務貿易加快發展，大大提升對外貿易的層次與水平。
四、離岸人民幣金融創新業務的主要流程及服務功能
根據《中國人民銀行辦公廳關于中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創新業務試點的批復》（銀辦函〔2013〕420號），在合作中心開展的跨境人民幣創新業務實質為離岸人民幣金融創新業務。
（一）中心內銀行開展跨境人民幣創新業務流程及服務功能
1.按照《辦法》規定，中心內銀行開辦跨境人民幣創新業務按流程向人民銀行烏魯木齊中心支行備案，并遞交跨境人民幣創新業務內部管理規章制度和風險控制制度，試點銀行為分支行的還應提交其總行同意其開辦跨境人民幣創新業務的文件。
2.銀行備案完成后，即可開辦試點業務，成為試點銀行。
3.試點銀行可以從國際金融市場融入人民幣資金，向合作中心內的企業發放貸款，同時，為合作中心內的企業提供存款、擔保、結算等金融服務業務。
（二）合作中心內中方企業開展跨境人民幣創新業務流程及服務功能
1.中心內的中方企業可以從境外直接融資，也可以通過中心內銀行以貸款形式進行間接融資，用于合作中心內的項目建設、境外項目建設和與非居民的貿易。
2.中心內銀行為中心內中方企業開立人民幣境外融資專用賬戶，通過該賬戶為客戶提供以下服務：
①存款：利率按照中國人民銀行規定執行。
②貸款：可以用區內人民幣NRA賬戶和人民幣境外融資專用賬戶存款形成的資金，也可從境外融入人民幣資金，向中心內中方企業發放人民幣貸款。
③結算：提供跨境融資款項收支業務。
④融資擔保：中心內銀行可按現有規定為中心內中方企業的人民幣境外融資提供擔保服務。
（三）中心內銀行為境外機構開展跨境人民幣創新業務流程及服務功能
中心內銀行為境外機構開立人民幣NRA賬戶，通過該賬戶為客戶提供以下服務：
1.存款：包括活期和定期存款。
2.貸款：可以用區內人民幣NRA賬戶和人民幣境外融資專用賬戶存款形成的資金，也可從境外融入人民幣資金，向境外機構發放人民幣貸款，貸款利率由借貸雙方協商確定。此外，中心內銀行還可以按規定向境外機構發放境外項目人民幣貸款。
3.結算：包括各類經常項目收支、資本項目收支、跨境融資款項收支、同名或與其他NRA賬戶間人民幣資金劃轉等。還可參照國內人民幣現金管理規定，為客戶辦理人民幣現金存取業務。
4.跨境擔保：可以本行名義為境外機構提供擔保。如可以用境外機構區內人民幣NRA賬戶資金為質押，為境外機構出具人民幣保函。
五、組織領導
為有效推動跨境人民幣創新業務試點工作順利開展，自治州人民政府下發了《關于成立伊犁州推進中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創新業務試點工作領導小組的通知》（伊州政辦發〔2013〕125號），領導小組辦公室主要任務和工作措施如下：
（一）加快推進入駐合作中心銀行網點建設
1.協調相關銀行業監管部門、銀行機構做好銀行市場準入工作。與相關銀行建立“一對一”的工作聯系機制，督促銀行業金融機構加快市場準入申請、網點建設等試點工作進度。
2.推進相關銀行完成創新業務試點流程設計工作。綜合考慮目前轄區銀行創新業務試點工作進展情況，選擇重點銀行為突破，優先輔導和支持創新業務試點開展。
3.引導外商直接投資資金（FDI）和合格外資有限合伙（QFLP）投資者進駐合作中心設立投資機構。
（二）完善合作中心跨境人民幣創新業務試點工作機制
1.促進中心內銀行與中心內企業的項目成功對接。督促落實在第3屆中國--亞歐博覽會“金融合作與發展論壇會”的簽約項目，搭建政銀企合作平臺，制定落實合作協議。
2.加強對中心內銀行辦理跨境人民幣創新業務試點的監督管理工作，督促中心內銀行切實履行信息報送、業務真實性審核以及反洗錢等職責，防范有關風險。
（三）借助特惠政策大力開展合作中心招商引資工作
利用合作中心現有的稅收、融資雙重優惠政策，通過以商招商、專項推介等形式大力開展招商引資政策宣介工作，有重點地開展對沿海發達城市招商推介專項活動，吸引企業入住合作中心，吸引沿海城市資金向合作中心聚集。
（四）積極開展政策宣傳和培訓
1.加大宣傳，提高社會各界對試點政策的認知度。定期組織召開新聞發布會、發布創新業務試點政策解答、銀行創新業務推介會等，吸引更多的企業入駐合作中心辦理創新業務，為落實創新業務試點政策營造良好的環境。
2.強化培訓，定期組織金融監管部門、金融機構和中心內企業學習上海自貿區、深圳前海區的金融創新經驗。幫助中心內銀行、企業以及相關管理部門理解和掌握創新業務試點政策，指導和便利創新業務操作。組織銀行和企業召開離岸人民幣金融創新業務培訓會，宣傳解讀政策。
（五）做好合作中心內跨境人民幣創新業務試點工作的總結和推廣
1.探討金融機構、現鈔押運、金融監管等部門進出合作中心通關的日常程序暢通問題，并及時向州黨委、人民政府反映，盡快協調相關部門和上級單位解決金融業務的“綠色通道”。
2.收集和整理合作中心內中方、哈方各金融機構業務開展情況，為中哈雙邊會晤提供金融工作決策依據。
3.總結試點工作經驗，及時向相關部門和上級單位匯報，爭取早日將合作中心的金融政策擴大到整個伊犁轄區。
六、部門工作職責
（一）霍爾果斯經濟開發區管委會負責牽頭推進合作中心金融創新試點的總體工作。協調領導小組各成員單位共同做好金融創新試點的推進工作，組織實施便利創新試點業務開展的政策措施，并行使職責范圍內的業務監督管理。具體包括負責協調其內設機構，按照各自職責分工，推進工作的具體跑辦、項目對接、稅收管理、銀行入駐工作場地的提供，人民幣出入境調運等事項的協調。制定、出臺入駐企業招商引資及有關獎勵優惠措施。協調相關部門和上級單位解決好合作中心內的金融業務“綠色通道”工作。
（二）人民銀行伊犁州中心支行根據有關規定和工作部署，貫徹落實合作中心有關金融創新試點管理辦法。組織開展創新業務試點政策宣傳和培訓，對商業銀行試點業務實施監督管理和統計分析，協調解決創新業務試點政策執行中的有關問題。負責疏理創新業務試點政策執行中的重大事項和問題。努力爭取將上海自貿區、深圳前海區的金融創新經驗移植到合作中心，同時及時總結試點區經驗，爭取將試點區的跨境人民幣創新政策擴大到整個霍爾果斯經濟開發區和伊犁州直轄區范圍。
（三）伊犁銀監分局負責銀行機構入駐中哈合作中心有關資料的審核、上報、審批等工作。落實和組織實施便利金融創新業務試點開展的相關政策措施，行使職責范圍內的銀行業務監督管理。努力簡化和探討審批、引進、組建各類金融機構（含財務公司等持牌金融機構）入駐合作中心的新思路和新辦法。
（四）自治州商務局、招商發展局負責在對外招商引資活動中，做好對疆內外相關企業的政策宣傳。積極動員進駐合作中心的企業參與跨境人民幣創新業務試點，促進銀企銜接，吸引更多企業入駐合作中心。推動更多的進出口關聯企業入駐合作中心。
（五）銀行業金融機構積極做好機構入駐申報、企業項目對接、創新金融產品和服務的提供等金融服務工作。幫助合作中心內（外）企業有效解決跨境人民幣投融資業務的新思路和新方法。
七、機制保障
（一）實行例會制度。原則上每季度召開一次成員單位工作會議，通報金融創新試點業務進展情況。組織落實領導小組的各項工作部署，研究解決各成員單位在推進金融創新試點業務開展中的具體問題。會議由領導小組辦公室負責組織召開。遇重大事項和特殊問題，可由成員單位提請召開臨時會議。
（二）建立信息交流機制。建立相關工作文件、重大信息的交流機制，定期通報跨境人民幣創新業務推進中的難點、熱點問題，以及政策法規、重大事項、工作進展等方面的信息。
2014年3月18日