中國銀監會辦公廳關于開展商業銀行個人理財及電子銀行業務自評估工作的通知
（銀監辦通[2007]285號）
各銀監局，各國有商業銀行、股份制商業銀行：
根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》（中國銀監會令2005年第2號）第五十九條和《電子銀行業務管理辦法》（中國銀監會2006年第5號）第七十七條規定，商業銀行應對個人理財和電子銀行業務進行自評估，并分別于下一年度2月底和3月底前向銀監會上報個人理財和電子銀行業務評估報告。為做好2007年自評估和評估報告上報工作，現將有關事項通知如下：
一、2007年自評估工作要求
（一）商業銀行按照《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》和《電子銀行業務管理辦法》規定，結合本行業務發展戰略和經營投資策略，對個人理財和電子銀行業務的經營效益、風險管理、內部控制和操作流程等方面開展自評估。
（二）凡開辦個人理財和電子銀行業務的商業銀行均應開展自評估工作。
（三）商業銀行要高度重視、認真部署，按照規定時間完成自評估工作。
二、2007年評估報告要求
（一）個人理財業務評估報告要求
商業銀行在個人理財業務自評估基礎上編制評估報告，評估報告應至少包括以下方面內容：
1.2007年個人理財業務發展計劃與實際發展情況的對比分析。
2.2007年個人理財業務制度制定、執行及完善情況分析評價。
3.2007年個人理財業務風險監測與控制情況的分析評估。
4.2007年個人理財案件投訴及處理情況。
5.個人理財業務總體評估結果與年初計劃吻合情況。
（二）電子銀行業務評估報告要求
商業銀行在電子銀行業務自評估基礎上編制評估報告，評估報告應至少包括以下方面內容：
1.2007年電子銀行業務發展計劃與實際發展情況的對比分析（本項分為網上銀行、電話銀行、手機銀行、其他電子銀行類型，其中網上銀行分為企業、個人）。
2.2007年電子銀行業務主要創新及對傳統服務方式的支持和替代情況的分析評價。
3.2007年電子銀行業務經營效益的比較與評價，以及主要業務收入和主要業務的服務價格情況。
4.2007年電子銀行業務面臨的主要風險以及對主要風險管理狀況的分析評價。
5.電子銀行業務總體評估結果與年初計劃的吻合情況。
（三）評估報告上報時間要求
各商業銀行應于2008年2月底前將個人理財業務評估報告以正式文件形式（一式三份）報送銀監會。同時抄報屬地監管局。
各商業銀行應于2008年3月底前將電子銀行業務評估報告以正式文件形式（一式兩份）報送銀監會。同時抄報屬地監管局。
請各銀監局將此通知轉發至轄內城市商業銀行、農村商業銀行和外資銀行等有關銀行業金融機構，并按要求報送材料至屬地監管局。
二○○七年十二月十一日