中國人民銀行沈陽分行金融機構(gòu)綜合評價辦法
（2011年10月24日）
第一章 總 則
第一條 為推動金融機構(gòu)貫徹落實國家法律法規(guī)和中國人民銀行（含國家外匯管理局）相關(guān)政策規(guī)定，促進轄區(qū)金融機構(gòu)健康發(fā)展，提升金融服務水平，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國票據(jù)法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《支付結(jié)算辦法》、《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法》等法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱綜合評價是指中國人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機構(gòu)（以下簡稱人民銀行）在法定職責和權(quán)限內(nèi)，對金融機構(gòu)執(zhí)行國家與地方法律法規(guī)、人民銀行相關(guān)政策規(guī)定及穩(wěn)健經(jīng)營情況進行綜合評估，確定等級并予以處理的行為。
第三條 人民銀行開展綜合評價遵循依法合規(guī)、定性準確、量化科學、公開公正的原則。
第四條 綜合評價的對象是遼寧省境內(nèi)的各類金融機構(gòu)。
遼寧省境內(nèi)的省級或具有省級管轄權(quán)的金融機構(gòu)由中國人民銀行沈陽分行或其授權(quán)的分支機構(gòu)開展綜合評價，其他金融機構(gòu)（含地方法人金融機構(gòu)）由機構(gòu)所在地人民銀行開展綜合評價。
中國人民銀行沈陽分行營業(yè)管理部、遼寧省各中心支行開展綜合評價前應當以正式文件將綜合評價方案向沈陽分行報備，經(jīng)綜合評價工作領(lǐng)導小組批復同意后實施，并將評價與處理結(jié)果向沈陽分行報告。
第五條 金融機構(gòu)所屬同一管轄地包含多層級分支機構(gòu)的，人民銀行選擇最高層級機構(gòu)進行綜合評價。第二章 組織機構(gòu)
第六條 人民銀行成立綜合評價工作領(lǐng)導小組（以下簡稱領(lǐng)導小組），由行長擔任組長，各分管行領(lǐng)導擔任副組長，各相關(guān)部門主要負責人為成員。領(lǐng)導小組履行以下工作職責：
（一）研究確定或調(diào)整年度綜合評價工作計劃；
（二）審定綜合評價方案、綜合評價結(jié)果與處理結(jié)果；
（三）指導與監(jiān)督綜合評價工作；
（四）討論決定綜合評價工作中的其他重要事項。
第七條 領(lǐng)導小組下設綜合管理辦公室，成員包括各相關(guān)部門的工作人員，具體履行以下工作職責：
（一）擬定年度綜合評價工作計劃；
（二）擬定綜合評價方案；
（三）擬定綜合評價初步結(jié)果與處理意見；
（四）辦理領(lǐng)導小組交辦的其他事項。
分行辦公室是綜合評價工作的日常協(xié)調(diào)辦事機構(gòu)。
第八條 領(lǐng)導小組各成員部門根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定的要求，制定本部門綜合評價實施方案，細化具體評價項目和評分要點。
第九條 領(lǐng)導小組各成員部門可根據(jù)不同時期經(jīng)濟形勢和政策規(guī)定的變化，對本部門具體評價項目和評分要點進行動態(tài)調(diào)整，并經(jīng)領(lǐng)導小組同意后及時通過綜合管理辦公室告知被評價金融機構(gòu)。
第十條 領(lǐng)導小組各成員部門應加大信息共享力度，在日常工作中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)存在重大問題，對金融機構(gòu)擬采取或已采取現(xiàn)場檢查、約見談話、行政處罰等措施，應及時通報綜合管理辦公室。第三章 評價內(nèi)容
第十一條 人民銀行對金融機構(gòu)以下情況開展綜合評價：
（一）執(zhí)行國家與地方法律法規(guī)情況；
（二）執(zhí)行人民銀行相關(guān)政策規(guī)定情況，包括執(zhí)行貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計、支付結(jié)算、金融科技、貨幣金銀、國庫管理、征信管理、反洗錢、跨境人民幣結(jié)算管理和外匯管理等相關(guān)政策規(guī)定情況；
（三）自身穩(wěn)健經(jīng)營情況，包括公司治理、風險控制、審慎經(jīng)營等情況。第四章 評價的組織實施
第十二條 領(lǐng)導小組根據(jù)金融機構(gòu)執(zhí)行國家與地方法律法規(guī)、人民銀行相關(guān)政策規(guī)定及自身穩(wěn)健經(jīng)營情況等確定綜合評價對象，部署本年度綜合評價工作重點。
第十三條 綜合管理辦公室于每年一季度末前統(tǒng)籌擬定年度綜合評價工作計劃，征求相關(guān)行領(lǐng)導和部門意見后，報領(lǐng)導小組研究確定。
第十四條 人民銀行開展綜合評價，應當立項，擬定綜合評價實施方案，經(jīng)領(lǐng)導小組審議批準后組織實施。
第十五條 綜合評價流程：
（一）綜合管理辦公室根據(jù)領(lǐng)導小組確定的被評價金融機構(gòu)名單，及時通知與協(xié)調(diào)領(lǐng)導小組各成員部門；
（二）領(lǐng)導小組各成員部門按實施方案與職責分工對被評價金融機構(gòu)進行評分，并向綜合管理辦公室提交評價報告，內(nèi)容包括對被評價金融機構(gòu)的總體評價、存在主要問題、改進建議等；
（三）綜合管理辦公室匯總整理領(lǐng)導小組各成員部門的評分結(jié)果，并根據(jù)綜合評價函數(shù) 計算綜合評分，其中 為指標評分列向量 ， 為指標權(quán)重列向量 。綜合管理辦公室根據(jù)綜合評分，擬定對被評價金融機構(gòu)的初步評價結(jié)果；
（四）領(lǐng)導小組召開會議，聽取評價情況匯報，決定被評價金融機構(gòu)的最終評價結(jié)果。第五章 評價結(jié)果與運用
第十六條 綜合評價結(jié)果分為A、B、C、D四個等級。綜合評價得分高于85分（含）為A級，75分（含）至85分為B級，60分（含）至75分為C級，60分以下為D級。各等級含義如下：
A級：遵守國家和地方法律法規(guī)，執(zhí)行人民銀行相關(guān)政策規(guī)定，自身穩(wěn)健經(jīng)營情況良好；
B級：基本遵守國家和地方法律法規(guī)，基本執(zhí)行人民銀行相關(guān)政策規(guī)定，自身穩(wěn)健經(jīng)營情況一般；
C級：存在違反國家和地方法律法規(guī)以及人民銀行相關(guān)政策規(guī)定的行為，自身穩(wěn)健經(jīng)營情況較差；
D級：存在嚴重違反國家和地方法律法規(guī)以及人民銀行相關(guān)政策規(guī)定的行為，自身穩(wěn)健經(jīng)營情況很差。
第十七條 被評價金融機構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的，直接確定為D級：
（一）存在嚴重違法經(jīng)營行為的；
（二）存在嚴重違規(guī)問題的；
（三）高管人員涉嫌經(jīng)濟刑事案件的；
（四）發(fā)生可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風險或影響本地區(qū)金融穩(wěn)定的事件；
（五）拒絕報送相關(guān)信息資料或所報數(shù)據(jù)嚴重失真，造成較大損害性后果的。
第十八條 人民銀行將最終評價結(jié)果反饋給被評價金融機構(gòu)，并采取適當方式對最終結(jié)果進行運用。
（一）對評級為“A”的金融機構(gòu)，在資金融通、系統(tǒng)準入、業(yè)務試點、產(chǎn)品創(chuàng)新、信息共享等方面予以優(yōu)先考慮，并通過適當方式向社會公布；
（二）對評級為“B”的金融機構(gòu)，指出不足，并幫助其進一步改進完善；
（三）對評級為“C”的金融機構(gòu)，指出問題，要求限期整改，約見主要負責人談話，指導其執(zhí)行好各項法規(guī)政策；
（四）對評級為“D”的金融機構(gòu)，要求限期整改，視情節(jié)輕重采取約見主要負責人談話、通報批評、限制或暫停相關(guān)金融業(yè)務等措施，并將其列為重點監(jiān)督對象，加大管理與指導力度。
第十九條 人民銀行可以將評價結(jié)果與運用情況向上級行報告，視其情形可以向被評價金融機構(gòu)的上級機構(gòu)以及有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)通報，并向地方黨委和政府報告，也可以結(jié)合評價結(jié)果并根據(jù)履職需要對金融機構(gòu)開展綜合、專項或臨時性執(zhí)法檢查。第六章 法律責任
第二十條 人民銀行將通過業(yè)務數(shù)據(jù)系統(tǒng)對比、非現(xiàn)場質(zhì)詢、現(xiàn)場核驗等手段，對金融機構(gòu)提供的數(shù)據(jù)進行核查。金融機構(gòu)應當對提供數(shù)據(jù)的真實性、準確性和完整性負責，造成不良影響或嚴重后果的，追究相關(guān)單位及其主要負責人責任。
第二十一條 人民銀行工作人員對綜合評價中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密與個人隱私要注意保密，不得違反規(guī)定對外提供。
第二十二條 人民銀行工作人員在綜合評價中應當遵章守紀，清正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當利益。第七章 附 則
第二十三條 本辦法所稱中國人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機構(gòu)是指中國人民銀行沈陽分行、中國人民銀行沈陽分行營業(yè)管理部、遼寧省各中心支行和縣（市）支行，包括國家外匯管理局遼寧省分局、大連市分局、遼寧省各中心支局和縣（市）支局。
本辦法所稱金融機構(gòu)是指在遼寧省境內(nèi)設立的銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構(gòu)及其他金融機構(gòu)。
第二十四條 依據(jù)本辦法確定的綜合評價指標體系適用于遼寧省境內(nèi)連續(xù)經(jīng)營1年以上的銀行業(yè)金融機構(gòu)。
證券業(yè)、保險業(yè)金融機構(gòu)及其他金融機構(gòu)評價指標體系另行發(fā)布。
第二十五條 本辦法由中國人民銀行沈陽分行負責解釋和修訂。
第二十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。本辦法施行前中國人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機構(gòu)制定的有關(guān)綜合評價辦法與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。