中國人民銀行沈陽分行金融機構綜合執法檢查辦法

（2011年10月24日）

第一章 總 則

第一條 為有效執行貨幣政策，維護金融穩定，實施外匯管理和提供金融服務，規范中國人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機構（以下簡稱人民銀行）綜合執法檢查工作，維護金融機構的合法權益，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國票據法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《支付結算辦法》、《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》、《中國人民銀行執法檢查程序規定》等法律、行政法規、規章及規范性文件，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱綜合執法檢查是指人民銀行在法定職責和權限內，整合內部各執法職能部門的執法資源，統一對金融機構執行有關金融管理規定情況集中進行現場檢查的行政執法活動。

第三條 人民銀行開展綜合執法檢查適用本辦法，中國人民銀行和國家外匯管理局對執法檢查另有規定的，依照其規定。
人民銀行開展綜合執法檢查不影響專項執法檢查，人民銀行開展專項執法檢查不適用本辦法。

第四條 人民銀行開展綜合執法檢查遵循合法、公開、公正、合理、效率的原則，確保事實認定清楚、證據確鑿充分、程序規范合法、處理恰當有效。

第五條 人民銀行開展綜合執法檢查，應當統籌安排，合理計劃，加強組織協調，優化執法資源配置。

第六條 綜合執法檢查的對象是遼寧省境內的各類金融機構。
遼寧省境內的省級或具有省級管轄權的金融機構由中國人民銀行沈陽分行或其授權的分支機構開展綜合執法檢查，其他金融機構（含地方法人金融機構）由機構所在地人民銀行開展綜合執法檢查。

中國人民銀行沈陽分行營業管理部、遼寧省各中心支行開展綜合執法檢查前應當以正式文件將綜合執法檢查方案向沈陽分行報備，經綜合執法檢查工作領導小組批復同意后實施，并將檢查與處理結果向沈陽分行報告。

第二章 組織機構

第七條 人民銀行成立綜合執法檢查工作領導小組（以下簡稱領導小組），由行長擔任組長，各分管行領導擔任副組長，各執法職能部門及相關部門主要負責人為成員。領導小組履行以下工作職責：
（一）研究確定或調整年度綜合執法檢查工作計劃；
（二）審定綜合執法檢查方案、綜合執法檢查報告與《綜合執法檢查意見書》；
（三）指導與監督綜合執法檢查工作；
（四）討論決定綜合執法檢查工作的其他重要事項。

第八條 領導小組下設綜合管理辦公室，成員包括各執法職能部門及相關部門的工作人員，具體履行以下工作職責：
（一）擬定年度綜合執法檢查工作計劃；
（二）擬定綜合執法檢查方案；
（三）審核綜合執法檢查報告與《綜合執法檢查意見書》；
（四）辦理領導小組交辦的其他事項。
分行辦公室是綜合執法檢查工作的日常協調辦事機構。

第九條 人民銀行成立綜合執法檢查組開展綜合執法檢查。綜合執法檢查組組長由行級領導擔任，成員由領導小組確定。
綜合執法檢查組實行組長負責制，副組長負責本組綜合執法檢查的日常組織協調工作。綜合執法檢查組下設若干項目小組，每組人數不得少于兩人，并指定項目小組主查人。主查人對本項目小組工作負責。

第三章 檢查內容

第十條 人民銀行有權對金融機構下列情況或行為開展綜合執法檢查：
（一）執行貨幣信貸政策情況；
（二）執行有關存款準備金管理規定的行為；
（三）與中國人民銀行特種貸款有關的行為；
（四）執行有關人民幣管理規定的行為；
（五）執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據市場管理規定的行為；
（六）執行有關外匯管理規定的行為；
（七）執行有關黃金管理規定的行為；
（八）執行有關國庫業務管理規定的行為；
（九）執行有關支付清算管理規定的行為；
（十）執行有關反洗錢規定的行為；
（十一）執行有關金融統計規定的行為；
（十二）執行有關征信管理規定的行為；
（十三）執行有關金融標準化、金融業信息安全管理規定的行為；
（十四）執行有關跨境人民幣結算管理規定的行為；
（十五）從事與人民銀行有關的行政許可事項的行為；
（十六）其他由人民銀行負責的檢查監督事項。第四章 檢查的組織實施

第十一條 領導小組根據金融機構執行有關金融管理規定和綜合評價情況等確定綜合執法檢查對象，部署本年度綜合執法檢查工作重點。

第十二條 人民銀行各執法職能部門于每年一季度末前擬定本部門年度執法檢查工作計劃，報綜合管理辦公室。年度執法檢查工作計劃包括檢查目的、檢查依據、檢查對象、檢查項目、檢查方式、檢查時間與參加人員等內容。

第十三條 各執法職能部門根據上級行安排開展執法檢查工作，報綜合管理辦公室備案。

第十四條 人民銀行開展綜合執法檢查，應當立項，擬定綜合執法檢查方案，經領導小組審議批準后組織實施。
人民銀行根據批準后的綜合執法檢查方案組成綜合執法檢查組。

第十五條 綜合執法檢查組在進行綜合執法檢查前，向被檢查金融機構送達《綜合執法檢查通知書》，告知綜合執法檢查的依據、內容、期限、要求、檢查組成員名單等事項。

第十六條 綜合執法檢查組應當與被檢查金融機構舉行進場會談，說明檢查的目的、內容、工作安排和要求；告知被檢查金融機構享有的權利和應當履行的義務；充分聽取被檢查金融機構的業務情況報告和其他有關情況報告，并制作《綜合執法檢查會談紀要》，由被檢查金融機構負責人和綜合執法檢查組組長簽字確認。
前款規定的被檢查金融機構享有的權利，是指被檢查金融機構對綜合執法檢查組工作進行監督，對檢查情況提出異議，舉報檢查人員違法違紀行為等權利。被檢查金融機構應當履行的義務，是指被檢查金融機構配合檢查組工作，如實回答檢查人員的詢問，及時提供執法檢查需要了解的情況、信息材料等義務。

第十七條 綜合執法檢查的實施按照《中國人民銀行執法檢查程序規定》和《檢查處理違反外匯管理行為辦案程序》進行。

第十八條 綜合執法檢查組結束檢查工作時，根據《綜合執法檢查工作底稿》及有關證據，確定需要被檢查金融機構確認的檢查事實項目，制作《綜合執法檢查事實認定書》，經綜合執法檢查組組長審核簽字后，送達被檢查金融機構確認。

第十九條 被檢查金融機構法定代表人或主要負責人簽字確認《綜合執法檢查事實認定書》，并加蓋本單位印章。

被檢查金融機構對《綜合執法檢查事實認定書》有異議的，在送達5個工作日內提出陳述和申辯意見；逾期未提出陳述和申辯意見，又不簽字確認的，不影響綜合執法檢查組對有關事實的認定；被檢查金融機構陳述和申辯的事實和理由成立的，綜合執法檢查組應當采納。第五章 檢查結果的處理

第二十條 綜合執法檢查組根據《綜合執法檢查事實認定書》撰寫綜合執法檢查報告，經綜合管理辦公室審核后報送領導小組。綜合執法檢查報告包括檢查時間、檢查內容、檢查基本情況、對被檢查金融機構執行金融管理規定情況的評價、對檢查情況的處理意見和建議。

第二十一條 綜合執法檢查組應在綜合執法檢查結束10個工作日內根據查明的事實和獲取的證據，制作《綜合執法檢查意見書》；因特殊情況不能在10個工作日內完成的，經領導小組組長同意，可以適當延長。
《綜合執法檢查意見書》經綜合管理辦公室審核后，報領導小組批準并加蓋本行印章，送達被檢查金融機構。

第二十二條 存在違規問題的被檢查金融機構應按人民銀行要求進行整改，并按期提交整改報告。人民銀行可采取派出督導小組檢查整改情況等措施促進整改工作有效落實。

第二十三條 被檢查金融機構發生下列情況，情節嚴重的，人民銀行可約見其主要負責人談話：
（一）未認真貫徹執行人民銀行貨幣政策的；
（二）未認真執行金融管理規定的；
（三）未按照人民銀行要求進行整改的；
（四）不配合綜合執法檢查組工作的；
（五）經營管理不善的；
（六）人民銀行認為需要約見談話的其他情形。

第二十四條 被檢查金融機構有違反法律、行政法規或者中國人民銀行規章規定的行為，并且依法應當由人民銀行給予行政處罰的，依照《中華人民共和國行政處罰法》、《中國人民銀行行政處罰程序規定》和《檢查處理違反外匯管理行為辦案程序》等處理。

第二十五條 人民銀行可以將檢查結果與處罰決定向上級行報告，視其情形可以向被檢查金融機構的上級機構以及有關監管機構通報。重大問題或事項，可向地方黨委和政府報告。

第二十六條 人民銀行實施行政處罰時，有權對金融違法違規行為負有直接責任的高級管理人員、主管人員和其他直接責任人員提出紀律處分建議。

第二十七條 人民銀行在綜合執法檢查中發現被檢查金融機構有違法行為，并且應當由其他部門查處的，依法移送有關部門處理。

第二十八條 綜合執法檢查組應當將綜合執法檢查材料按專業分別立卷，并按照檔案管理的有關規定將案卷移交人民銀行檔案管理部門歸檔和保管。

第六章 法律責任

第二十九條 綜合執法檢查工作人員存在執法過錯行為的，按照《中國人民銀行行政執法責任追究辦法》追究其行政執法責任；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。

第三十條 人民銀行工作人員對綜合執法檢查中獲悉的國家秘密、商業秘密與個人隱私要注意保密，不得違反規定對外提供。

第三十一條 人民銀行工作人員在綜合執法檢查中應當遵章守紀，清正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當利益。

第三十二條 金融機構拒絕、阻礙人民銀行綜合執法檢查工作的，依照法律、行政法規與有關規定給予行政處罰。

第七章 附 則

第三十三條 本辦法所稱中國人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機構是指中國人民銀行沈陽分行、中國人民銀行沈陽分行營業管理部、遼寧省各中心支行和縣（市）支行，包括國家外匯管理局遼寧省分局、大連市分局、遼寧省各中心支局和縣（市）支局。

本辦法所稱金融機構是指在遼寧省境內設立的銀行業、證券業、保險業金融機構及其他金融機構。

第三十四條 本辦法由中國人民銀行沈陽分行負責解釋和修訂。

第三十五條 本辦法自發布之日起施行。本辦法施行前中國人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機構制定的有關綜合執法檢查辦法與本辦法不一致的，按本辦法執行。

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