鄭州市人民政府關于促進科技和金融結合的意見
（鄭政〔2016〕26號）
各縣（市、區）人民政府，市人民政府各部門，各有關單位：
為深入貫徹黨的十八大和十八屆五中全會精神，落實國家關于促進科技和金融結合的工作部署，加快推進我市促進科技和金融結合試點城市建設，加速創新驅動發展，根據《中共中央國務院關于深化科技體制改革加快國家創新體系建設的意見》（中發〔2012〕6號）、《中共河南省委河南省人民政府關于深化科技體制改革推進創新驅動發展若干實施意見》（豫發〔2015〕13號）精神，結合我市實際，現就促進科技和金融結合提出如下意見。
一、指導思想
以科學發展觀為指導，以《國家創新驅動發展戰略綱要》為引領，按照漸進有序、風險可控原則，整合我市科技和金融資源，創新財政科技投入方式，探索建立科技金融投入新模式和運行新機制，建立多層次、多元化的科技投融資服務體系，引導社會資本積極參與自主創新，加快科技成果轉化，更好地推動科技型企業和戰略性新興產業發展，支持國家自主創新示范區和科技金融結合試點城市建設，促進我市經濟發展方式轉變和產業結構調整，助推鄭州國際商都建設。
二、基本原則
（一）堅持政府引導與市場運作相結合
構建以政府投入為引導、企業投入為主體的科技創新體系，發揮財政資金的杠桿功效，引導社會資本積極參與創新創業，發揮市場在科技創新資源配置中的決定性作用，強化企業創新主體地位和主導作用，促進創新要素合理流動和高效配置。
（二）堅持科技創新和金融服務相結合
發揮金融體系在重點產業和重大項目、科技成果轉移轉化以及產業升級等方面的支撐作用，始終堅持圍繞創新鏈部署產業鏈、圍繞產業鏈完善資金鏈，提升金融服務科技創新的效率。
（三）堅持金融創新與風險防范相結合
通過金融產品、特色服務和組織創新，拓展創新創業企業融資渠道，簡政放權、放管結合，加強相關制度建設，不斷強化風險防范意識，著力優化科技金融生態環境。
（四）堅持統籌協調和上下聯動相結合
加強科技和金融、財政等管理部門統籌協調，加強政策聯動，通過科技金融資源開放共享，整合聚集金融資源，建立和完善線上與線下、政府引導和市場開放合作的聯動工作機制，加快促進科技企業發展。
三、發展目標
建立適應我市科技創新及戰略性新興產業發展需要的科技金融體系，形成功能完善、特色突出、保障有力、運作規范的科技金融發展模式，重點在科技綜合實力、創新財政科技投入方式和機制、科技金融專項資金、直接融資規模和科技金融綜合服務實力等方面取得重要突破，形成科技創新和金融創新良性互動、科技資源和金融資源高效對接、支撐科技創新持續發展的有效機制，打造覆蓋科技企業全生命周期的持續資金供應鏈和創新服務鏈。建立科技投資風險補償機制、科技信貸風險分擔機制、科技企業成長培育機制“三大機制”；推進以科技投入方式創新、科技金融組織創新、科技金融服務產品創新“三大創新”；完善科技企業信用管理體系、科技擔保服務體系、科技金融創新體系“三大體系”建設。基本實現財政科技投入多元化運作模式，引導社會資本的作用進一步提升，形成市、縣（市、區）聯動、全市一體的科技金融體系；科技型企業融資中的“三難一貴”問題得到有效緩解，運用金融手段、金融工具的能力和水平大幅提升，融資渠道進一步拓寬。
四、重點工作
（一）創新財政科技投入方式和機制，發揮財政資金效能
1.創新財政科技投入方式。加快推進科技經費管理制度改革，綜合運用股權投資、風險補償、后補助、無償資助等多種投入方式，帶動社會資源向科技創新鏈的各個環節集聚，形成與創新鏈緊密聯系的資金鏈。發揮科技創業投資引導基金、科技貸款風險補償準備金、費用補貼資金的作用，建立完善科技投融資機制，增強財政科技投入的引導、放大效應，促進財政科技投入與銀行信貸、創業投資、企業研發資金及民間投資深度合作，形成以政府資金為引導的投、保、貸、補四位一體的多元化科技創新投入體系。
2.加大財政資金引導科技創新投入力度。加大財政投入科技金融資金力度，運用科技創業投資引導基金、科技貸款風險補償準備金、融資費用補貼、投資風險補助、科技金融服務平臺獎補等措施，吸引社會資本、金融業機構參與科技創新，支持科技成果轉化，促進科技企業發展。
（二）擴大創業風險投資規模，創新國有創投管理體制
1.鼓勵社會資本設立創業（風險）投資基金和有限合伙制創業投資企業、合伙人投資企業。建立科技創業投資風險補償機制，完善科技創業投資政策環境。對投資處于種子期、初創期、成長期科技型中小企業的天使投資基金、創業（風險）投資基金、創業投資企業等，市財政按照其實際到位投資額的一定比例給予投資補助，對于符合稅收政策的創業投資企業的投資額可以享受抵免應納稅所得額的稅收優惠。
2.大力引進和支持創投機構發展，對新注冊的創投機構，按照其實際租用的辦公場地，注冊地政府給予不超過300平方米的三年內100%的房租補貼。
3.積極爭取國家科技成果轉化引導基金、科技型中小企業創業投資引導基金等在我市投資設立子基金。
4.市財政出資設立鄭州市科技創業投資引導基金，通過市場化方式運作，引導社會資本重點向科技型中小企業投資，支持種子期、初創期和成長期的科技型中小企業快速成長。鼓勵縣（市、區）參股鄭州市科技創業投資基金，加快建立以財政投入為引導，財政資金與社會資本、股權融資與債權融資、直接融資與間接融資有機結合，覆蓋科技研發、科技創業、科技產業化等不同階段的多元化、多渠道的科技投融資體系。
5.在國家金融、外匯政策許可范圍內，放寬對外資創業投資基金的投資限制，鼓勵外資參股鄭州市創業投資業務。
（三）完善貸款融資鏈條，降低科技型企業債權融資成本
1.建立科技貸款風險補償分擔機制。設立鄭州市科技貸款風險補償準備金5000萬元，對參與科技型中小企業貸款業務的合作銀行、合作擔保公司、合作保險機構所發生實際損失給予80%補償，市財政、縣（市、區）財政按照1：1的比例進行風險共擔。財政對銀行或擔保公司、保險公司的單筆貸款補償金額最高不超過500萬元，且年貸款損失率控制在5%以下。當貸款損失率超過5%時，科技貸款風險補償基金不再補償，并停止與該銀行或擔保公司、保險公司的合作。對代償比例低、風險控制好的單位給予獎勵。
2.對科技型中小企業的貸款利息進行補貼。貸款金額在300萬元以內的，按同期中國人民銀行貸款基準利率給予全額補貼，超過300萬元的貸款部分，給予50%補貼；涉及知識產權質押貸款的，貼息標準上浮10%；單個企業年貸款貼息額最高不超過50萬元，同一貸款項目貼息期不超過1年。
3.發揮保險融資增信功能。鼓勵保險公司與銀行、租賃等行業創新合作模式，積極發展小額貸款保證保險、貸款擔保責任保險、知識產權質押融資保險等業務，對科技型企業所支付的保險費用進行補貼。
4.對獲得河南省“科技貸”、“科技保”融資的科技型企業給予獎補。鼓勵各銀行業金融機構對符合條件的科技型中小企業和科研院所，采用融資租賃方式購置先進設備、使用知識產權和股權質押貸款、購買貸款履約保證保險等予以融資支持，并給予科技型中小企業和科研院所、銀行業金融機構一定補貼。
（四）深化科技金融產品和服務創新，創新科技和金融結合新模式
1.提升科技信貸服務，推進科技金融產品與服務創新。擴大貸款保證保險“共保體”支持范圍，鼓勵在科技型企業全面推廣。選擇符合條件的銀行業金融機構，爭取開展科技型企業投貸聯動試點，為科技型企業提供股權與債權相結合的融資服務。鼓勵銀行業金融機構設立科技金融服務事業部和科技支行，在企業貸款準入標準、信貸審批審查、考核激勵等方面創新制度和流程，實施差別化的信貸管理、監管和考核機制，探索建立科技金融專營機構考核評價和信貸人員盡職免責機制。出臺鼓勵商業銀行、保險公司等金融機構創新金融產品和服務的獎勵政策。破除限制眾創、眾包、眾扶、眾籌發展的不合理政策和制度瓶頸，推動“四眾”平臺持續健康發展。
2.鼓勵互聯網金融發展。探索研究互聯網金融配套政策，重點培育和發展互聯網金融新業態。探索發展天使投資在線服務平臺、O2O投融資信息服務平臺等金融新業態。
（五）拓寬直接融資渠道，加快推進科技型企業上市融資
1.建立多級聯動的掛牌上市資源培育機制。完善政策支持體系，支持科技型企業利用多層次資本市場融資，充實掛牌上市后備企業資源庫，加大對擬上市或掛牌企業的儲備、改制、輔導和培訓力度，扶持科技型企業通過中小企業板、創業板、“新三板”首發上市（掛牌）、增資擴股、并購重組等方式實現上市融資。支持技術產權交易場所規范運行，為非上市科技型中小企業提供股權登記、托管、掛牌、轉讓、融資等服務。
2.大力發展科技型企業債務融資工具。加強對科技型中小企業的債務融資輔導，引導符合條件的科技型企業發行公司債、集合債券、集合票據、私募債和資產證券化等工具拓寬融資渠道。
（六）建立科技企業信用評價體系，探索輕資產科技企業信用融資新模式
以鄭州高新區等“一區四園”為試點，開展科技企業信用評級工作，探索建立區域性科技企業信用評價體系。加快建立健全促進科技創新的信用增進機制，利用大數據對科技型企業進行精準評價和診斷；通過發揮信用風控、信用融資、信用激勵三大功能，為輕資產科技企業提供高效、快捷的信用融資服務。
（七）完善科技金融組織體系，提升為科技企業服務的能力
1.建立多層次科技金融服務平臺。依托國務院賦予鄭東新區金融改革和金融創新先行先試的功能，重點將鄭東新區“中原金融產業園”打造成為科技金融綜合服務平臺。成立鄭州市科技金融發展中心，作為市級科技金融載體的服務平臺和財政科技金融資金的承接平臺，為科技型中小企業提供全方位、全程化的投融資服務。推動政策性、政府性擔保機構建設，成立鄭州市科技擔保公司，為科技型中小企業貸款融資提供擔保服務，打造科技產業和金融創新有效結合的政策性融資擔保業務新模式。鼓勵縣（市、區）、創新創業綜合體建設專業性服務平臺，設立金融超市，集聚創業投資、銀行、保險、擔保、中介等機構，形成政府投入引導、集股權投資、債權融資和中介服務為一體，涵蓋科技型中小企業全生命周期的科技金融服務新業態。對運行好的科技金融服務平臺進行獎補。
2.打造科技金融示范基地。支持鄭州高新區等“一區四園”創新體制機制，積聚科技和金融要素，發揮財政、稅收、金融、科技等集聚效應，開展試點工作，打造科技金融示范基地，形成可示范、可復制、可推廣的科技金融創新經驗。
3.按照準入條件和程序支持資產管理公司、金融租賃公司等中介機構發展；推動會計師事務所、律師事務所、證券投資咨詢機構、信用評級機構等中介機構積極參與科技金融工作。
五、保障措施
（一）加強組織領導
1.成立鄭州市促進科技和金融結合試點工作領導小組。由市政府主要領導任組長，市科技局、市金融辦、市財政局、市發展改革委、市工信委等部門為成員。領導小組統籌規劃鄭州市科技和金融資源，及時研究采取有效措施，協調解決重大問題，有序推進全市促進科技和金融結合試點工作。
2.組建鄭州市科技金融結合“專家智庫團”。邀請科技部和中國人民銀行、中國銀監會、中國證監會、中國保監會對鄭州市的科技金融結合工作進行政策指導；成立鄭州市科技金融結合專家顧問委員會，對我市的科技金融工作進行業務指導。
3.在市科技主管部門設立科技金融職能部門，全力落實科技金融試點城市建設的各項任務。
（二）明確工作責任
明確各有關部門工作責任，抓好工作落實，協調解決相關問題，共同推進試點工作穩步開展。各縣（市、區）及相關單位按照要求，結合科技金融工作實際，確定目標任務，出臺并落實保障措施，確保試點工作扎實推進。
（三）完善政策體系
完善相關配套政策，制定實施細則及辦法措施，規范建立科技金融結合的工作機制和實施流程。
（四）抓好監督考核
建立監督檢查機制，每年對各地試點進展情況進行檢查考核。加強試點經驗總結和工作典型宣傳，針對試點中出現的新情況、新問題，及時研究對策，采取有效措施，確保試點工作有序推進。
2016年8月16日